Невостребованное имущество

Американские финансовые учреждения, включая IBKR, подчиняются законам, согласно которым клиентские счета, признанные заброшенными или невостребованными, должны передаваться в казну штата, где проживает клиент.  Эти законы предназначены для защиты потребителей на случай, если те потеряли связь с финансовым учреждением. Конфискованные или изъятые средства хранятся в казне штата, который в свою очередь пытается найти владельца или наследника для их возврата.

Определение "заброшенный" варьируется в зависимости от штата и, как правило, касается счетов, которые оставались неактивны в течение долгого времени (в некоторых случаях от 3 лет). Чтобы снизить вероятность присвоения счету данного статуса, IBKR пытается связаться с неактивными клиентами и просит их войти в счет, после чего он снова будет считаться активным в рамках упомянутых законов.

Если счет признается заброшенным, IBKR перечисляет средства в казну штата проживания клиента, что может привести к ликвидации позиций.  Если клиент проживает за пределами США, то средства отойдут штату Коннектикут, где зарегистрирована компания IBKR.

После изъятия средств штатом их возврат в/через IBKR невозможен. Тем не менее, клиенты могут запросить их напрямую у конфисковавшего штата.  У большинства штатов есть публичный сайт, где можно произвести поиск по реестру изъятого имущества и начать процесс востребования. Помимо того, у Национальной ассоциации управляющих бесхозной собственностью (National Association of Unclaimed Property Administrators) также имеется сайт, который содержит ссылки на базы данных каждого из штатов: www.unclaimed.org.

 

Related Articles