打包零售和保險類投資產品法規(PRIIPs)

“打包零售和保險類投資產品法規” - 歐盟編號1286/2014(“PRIIPs法規”或“PRIIPs”)於2014年12月29日簽署,其規定於2018年1月1日生效。法規要求打包零售和保險類投資產品的生產者創建并維護關鍵信息文件(KIDs),銷售或就此類產品提供咨詢建議的人士向所有在歐洲經濟區(EEA)的零售投資者提供關鍵信息文件,以幫助這些投資者更好地了解和比較產品。
 

PRIIPs法規的目的。
自2008年金融危機以來,歐盟委員會的主要目標之一是加強投資者保護以及重建公眾對金融市場的信心。
 

法規提出了新的標准化“關鍵信息文件(KID)”,以提升零售投資者對打包零售和保險類投資產品的了解,并能更好地比較這些產品。打包零售和保險類投資產品是指向投資者支付的金額隨參照值變動而變動的任意投資產品。除保險產品外,其它例子還包括期權、期貨、差價合約和結搆化產品等。

該法規是一項投資者保護法規,其主要目標為:

  • 確保投資者能理解并比較相似的產品,從而做出投資決策。
  • 提高零售投資市場的透明度及公眾的信心。
  • 促進一體化歐盟保險市場的形成。

法規旨在通過規定關鍵信息文件的標准格式和內容來達成以上目標。

什么是關鍵信息文件?
關鍵信息文件是一份3頁的文件,包括有關產品的重要信息,如產品的一般描述、成本、風險回報情況及可能的業績情境。
 

該法規適用於哪些實體?
法規適用於打包零售和保險類投資產品的生產者和經銷商。創建并維護文件的責任由產品生產者承擔。然而,任何銷售、就打包零售和保險類投資產品向零售投資者提供咨詢建議、或接受零售投資者買入該類產品的定單的經銷商或金融中介機搆都必須向投資者提供關鍵信息文件。這也適用於僅執行定單的網絡交易環境。
 

誰應收到關鍵信息文件?
居住在歐洲經濟區的零售投資者應在投資打包零售和保險類投資產品前收到關鍵信息文件。如生產者不提供關鍵信息文件,歐洲經濟區的零售客戶將無法交易該產品。
 

對盈透證券的影響:
為遵守PRIIPs法規,IB英國將通過網站以電子化的形式提供關鍵信息文件(“PRIIPs關鍵信息文件登陸頁”)。
 

我在哪里可以找到PRIIPs關鍵信息文件登陸頁?
關鍵信息文件可通過我們專門的PRIIPs關鍵信息文件登陸頁找到。您可通過三種不同的方式找到關鍵信息文件。即通過IB交易者工作站(“TWS”)、IB網站和賬戶管理找到。

 1. 通過TWS找到關鍵信息文件:

  • 登錄TWS
  • 右擊您想要獲取關鍵信息文件的產品代碼。
  • 在金融產品信息下選擇“詳情”。

 

  • 在合約詳情頁面,您可選擇PRIIPs關鍵信息文件鏈接。這將帶您前往賬戶管理中的PRIIPs關鍵信息文件登陸頁。

 

  2. 通過IB網站找到關鍵信息文件:

  • 打開“交易”標簽并選擇“產品列表”

  • 選擇您想要獲得合約信息的產品的衍生品類型、區域和交易所。

  • 選擇您想要查看關鍵信息文件的產品,轉至合約詳情頁面。

  • 在如下所示的合約詳情頁面上,點擊PRIIPs關鍵信息文件鏈接,即可轉至賬戶管理中的PRIIPs關鍵信息文件登陸頁。

 3. 通過賬戶管理找到關鍵信息文件:

  • 登錄賬戶管理。
  • 依次選擇“支持”和“PRIIPs關鍵信息文件”,即可前往賬戶管理的PRIIPs關鍵信息文件登陸頁。

或者,在傳統模式賬戶管理中:

  • 在“支持”標簽下選擇“工具”

  • 選擇“合約搜索”,然后搜索您想要查看關鍵信息文件的合約。

  • 選擇您希望尋找的產品類型。(如期貨)

  • 然后選擇您想要的合約的詳情,您將來到“合約詳情”頁面。

  • 在這里您可點擊PRIIPs關鍵信息文件鏈接,即可前往賬戶管理的PRIIPs關鍵信息文件登陸頁。