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Für US-Microcap-Aktien geltende Beschränkungen

Einleitung
Um den Vorschriften hinsichtlich des Verkaufs von nicht registrierten Wertpapieren gerecht zu werden und den manuellen Bearbeitungsaufwand auf ein Mindestmaß zu begrenzen, der mit dem Handel von nicht börsennotierten Aktien verbunden ist, nimmt IBKR Beschränkungen für bestimmten US-Microcap-Aktien vor. Im Folgenden stellen wir eine Liste dieser Einschränkungen sowie FAQs zu diesem Thema bereit. 

Für Microcap-Aktien geltende Beschränkungen

  • In Bezug auf US-Microcap-Aktien akzeptiert IBKR nur noch Transfers von Aktienpaketen zulässiger Kundinnen und Kunden. Kundenkonten gelten als zulässig, wenn sie: (1) ein Kapital von mindestens 5 Mio. USD (vor und nach dem Transfer) aufweisen oder von Finanzberatern verwaltet werden, die jeweils Vermögenswerte in Höhe von insgesamt mindestens 20 Mio. USD verwalten; und (2) wenn US-Microcap-Aktien weniger als die Hälfte des Kapitals ausmachen.
  • IBKR wird Transfers von1 US-Microcap-Aktienpaketen nur dann akzeptieren, wenn der zulässige Kunde bzw. die zulässige Kundin bestätigen kann, dass die Aktien auf dem freien Markt erworben wurden oder bei der SEC registriert sind.
  • IBKR wird Folgendes grundsätzlich nicht akzeptieren:1 Transfers von bzw. eröffnende Orders für US-Microcap-Aktien, die von OTC als „Caveat Emptor“ order „Grey Market“ klassifiziert wurden. In den Kundenkonten bereits vorhandene Positionen dieser Art können jedoch weiterhin geschlossen werden.
  • IBKR akzeptiert keine Transfers von US-Microcap-Aktien, die dazu dienen, eine bei IBKR eingegangene Short-Position zu decken.
  • IBKR-Konten mit dem Status „Execution-only“ (d. h. die Trades werden über IBKR ausgeführt, aber das Clearing dieser Trades findet nicht bei IBKR statt) dürfen nicht zum Handeln von US-Microcap-Aktien verwendet werden. (IBKR kann ggf. Ausnahmen für in den USA registrierte Broker gewähren.)

FAQs zu Microcap-Aktien

Was sind US-Microcap-Aktien?
Microcap-Aktien sind Aktien, die (1) außerbörslich (over the counter, OTC) gehandelt werden oder (2) an der Nasdaq oder NYSE American notiert sind, deren Marktkapitalisierung zwischen 50 und 300 Mio. USD liegt und die für maximal 5 USD gehandelt werden. Im Rahmen dieser Richtlinie werden Aktien von staatlichen Unternehmen der USA auch zu den Microcap-Aktien gezählt, deren Marktkapitalisierung unter 50 Mio. USD liegt, die auch als Nancocap-Aktien bezeichnet werden, oder die auf einem generell mit Microcap-Aktien assoziierten Markt gehandelt werden.

Um zu vermeiden, dass kleinere, kurzfristige Kurspreis-Schwankungen eine wiederholte Neuklassifzierung verursachen, bleiben US-Microcap-Aktien so lange als solche klassifziert, bis sowohl deren Marktkapitalisierung 300 Mio. USD als auch deren Kurspreis 5 USD überschritten haben – und zwar über einen Zeitraum von 30 aufeinanderfolgenden Tagen.

Da es sich bei Microcap-Aktien häufig um niedrigpreisige Aktien handelt, werden sie im Deutschen auch als Kleinstwerte und im Englischen als Penny Stocks bezeichnet. IBKR behält sich vor, Ausnahmen vorzusehen, z. B. für niedrigpreisige Aktien, deren Marktkapitalisierung bis vor Kurzem noch höher war. Darüber hinaus erachtet IBKR sogenannte Amercian Depositary Receipts (ADRs), also von US-Banken herausgegebene Hinterlegungsscheine für Aktien von Nicht-US-Unternehmen, nicht als Microcap-Aktien.

Wo werden Microcap-Aktien gehandelt?
Microcap-Aktien werden in der Regel auf dem OTC-Markt und nicht an nationalen Wertpapier-Börsen gehandelt. Sie werden häufig elektronisch von Market-Makern über OTC-Systeme notiert, z. B. über das OTC Bulletin Board (OTCBB) und von der OTC Markets Group verwaltete Märkte (OTCQX, OTCQB & Pink usw.). Ebenfalls in diese Kategorie fallen Aktien, die ggf. nicht börsennotiert sind und als „Caveat Emptor“, „Other OTC“ oder „Grey Market“ klassifiziert sind.
Außerdem erachten US-Regulierungsbehörden an der Nasdaq oder NYSE American notierte Aktien mit einem Kurspreis von maximal 5 USD und einer Marktkapitalisierung von maximal 300 USD als Microcap-Aktien.

Was geschieht, wenn ein zulässiger Kunde bzw. eine zulässige Kundin einen Transfer an IBKR veranlasst und eine oder mehrere Positionen darin Microcap-Aktien sind?
Wenn IBKR einen Transfer empfängt, der ein Microcap-Aktienpaket enthält, behält sich IBKR das Recht vor, den Verkauf von jeglichen Microcap-Positionen in diesem Transfer zu beschränken, es es sei denn, die Person, die den Transfer veranlasst hat, legt geeignete Belege darüber vor, dass die Aktien entweder auf dem freien Markt (d. h. an einer öffentlichen Börse über einen anderen Broker) gekauft wurden oder bei der SEC registiert sind (Formular S-1 oder einer ähnlichen Registrierungserklärung).

Zulässige Kundinnen und Kunden können belegen, dass die Aktien auf dem freien Markt erworben wurden, indem sie eine enstprechende Broker-Erklärung oder Trade-Bestätigung eines seriösen Brokers vorlegen, aus der hervorgeht, dass die Aktien an einer öffentlichen Börse gekauft wurden. Zulässige Kundinnen und Kunden können belegen, dass die Aktien registriert sind, indem sie das SEC-Aktenzeichen (Edgar-System) vorlegen, unter dem ihre Aktien von dem Unternehmen registriert wurden (sowie alle Dokumente, die erforderlich sind, um zu bestätigen, dass es sich bei den Aktien um die in der Registrierungserklärung genannten Aktien handelt).

HINWEIS: Es steht allen Kundinnen und Kunden jederzeit frei, Aktien jeder Art von ihrem Konto an ein anderes zu transferieren.

Inwieweit wird IBKR Prime-Konten beschränken?
Kundinnen und Kunden, zu deren Aktivitäten auch Prime-Services gehören, gelten als zulässig allein für die Zwecke dieser Handelsgeschäfte, da IBKR zugstimmt hat, diese von seinen ausführenden Brokern zu akzeptieren. Obwohl über Prime-Konten US-Microcap-Aktien bei IBKR abgewickelt werden können, werden diese Aktien so lange begrenzt, bis IBKR bestätigt hat, dass sie gemäß den oben beschriebenen Verfahren weiterverkauft werden können. 

Um die Beschränkungen der auf dem freien Markt erworbenen Aktien aufzuheben, lassen Sie sich vom ausführenden Broker ein unterzeichnetes Schreiben auf Firmenpapier ausstellen oder reichen Sie einen offiziellen Kontoauszug ein, aus dem hervorgeht, dass die Aktien auf dem freien Markt gekauft wurden. Das Schreiben bzw. der Auszug muss auch die folgenden Kriterien erfüllen. Falls die Aktien im Rahmen eines Angebots erworben wurden, müssen dem Schreiben bzw. Auszug Dokumente oder Verweise hinzugefügt werden, die sich auf die jeweilige Registrierungserklärung beziehen und angeben, dass die Aktien Teil des Angebots waren.

Erforderlicher Inhalt und Anforderungen an das Broker-Schreiben:
IBKR-Konto-Nummer
2) IBKR-Konto-Bezeichnung
3) Handelstag
4) Settlement-Datum
5) Symbol
6) Handelsrichtung
Kurs
Menge
9) Uhrzeit der Ausführung
Börse
11) Unterzeichnet
12) Auf offiziellem Firmenpapier gedruckt

Zusammenfassung: Sell-Orders für Long-Positionen werden akzeptiert, wenn die Long-Position nicht mehr beschränkt ist. Sell-Orders für Short-Positionen werden akzeptiert. Buy-Orders für Long-Positionen werden akzeptiert und die Position wird so lange beschränkt, bis Compliance alle erforderlichen Informationen erhalten hat, um die Beschränkung aufzuheben. Buy-Orders für Deckungsgeschäfte und Roundtrip-Geschäfte (Ein- und Aussteigen) am selben Tag werden nicht akzeptiert.


Was geschieht, wenn eine bereits gekaufte Aktie später als „Grey Market“ oder „Caveat Emptor“ klassifiziert wird?
Wenn Sie mit Ihrem IBKR-Konto eine Aktie kaufen, die zu einem späteren Zeitpunkt als „Grey Market“ oder „Caveat Emptor“ klassifiziert wird, können Sie diese Position halten, schließen oder transferieren, jedoch nicht weiter aufbauen.

Aus welchen Gründen kann der Handel mit Microcap-Aktien für mein Konto eingeschränkt werden?
Es gibt zwei wesentliche Gründe, die zu einer Beschränkung des Handels mit Microcap-Aktien führen können:

  • Mögliche Verbindung zum Emittenten: Die Rule 144 der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) gibt gewisse Einschränkungen für den Handel mit Aktien (einschließlich Microcap-Aktien) vor, wenn eine Verbindung („affiliation“) zum Emittenten besteht . Wenn IBKR auf Microcap-Handelsgeschäfte oder -Beteiligungen aufmerksam wird, die sich nah an den Schwellenwerten der Rule 144 („Rule 144 Thresholds“) befinden, wird IBKR für diese Person ggf. den Handel mit dieser Microcap-Aktie beschränken, bis eine Compliance-Überprüfung abgeschlossen wurde.
  • Transferierte Microcap-Aktien: Bei einem Transfer von Microcap-Aktien in ein IBKR-Kundenkonto behält sich IBKR vor, den Handel mit diesem Wertpapier für dieses Konto zu beschränken, bis eine Compliance-Überprüfung abgeschlossen wurde.

Falls einer dieser Gründe zutrifft, wird der Handel mit diesem Wertpapier beschränkt und der Kunde bzw. die Kundin erhält eine Benachrichtigung über das Mitteilungscenter im Client Portal. In der Benachrichtigung wird der Grund für die Beschränkung angegeben und es wird erläutert, welche Schritte erforderlich sind, damit IBKR prüfen kann, ob die Beschränkungen aufgehoben werden können.

Warum denkt IBKR, dass eine Verbindung zwischen mir und dem Emittenten einer Microcap-Aktie bestehen könnte?
Eine Verbindung („affiliation“) ist dann gegeben, wenn es sich bei der Person um einen Executive Officer, Director oder großen Shareholder handelt und durch das Verhältnis somit die Möglichkeit der Einflussnahme besteht.

Rule 144 gilt für alle Wertpapiere und somit auch für Microcap-Aktien. Angesichts des erhöhten Risikos, das mit dem Handel von Microcap-Aktien einhergeht, wird IBKR jedoch den Handel mit einer Microcap-Aktie beschränken, wenn sich die Handelsgeschäfte und/oder Beteiligungen in einem Kundenkonto nah an den Schwellenwerten der Rule 144 („Rule 144 Thresholds“) bewegen.  Diese Beschränkungen bleiben in Kraft, bis die Compliance-Abteilung geprüft hat, ob eine Verbindung zwischen Kontoinhaber/-in und Emittent bestehen könnte.

Warum muss die Prüfung auf eine möglichen Verbindung alle zwei Wochen wiederholt werden?
Ob eine Verbindung besteht oder nicht, kann sich kurzfristig ändern, nachdem IBKR die oben genannte Prüfung auf eine mögliche Verbindung abgeschlossen hat. Daher erachtet IBKR es als angemessen, die Prüfung auf eine mögliche Verbindung alle zwei Wochen zu wiederholen, falls sich die Micropcap-Handelsgeschäfte und/oder -Beteiligungen in einem Kundenkonto weiterhin nah an den Schwellenwerten der Rule 144 bewegen.

Wo finde ich eine Liste der Aktien, die IBKR als US-Microcap-Aktien erachtet?
Eine Liste der von IBKR als US-Microcap-Aktien erachteten Aktien ist hier verfügbar: www.ibkr.com/download/us_microcaps.csv

Diese Liste wird täglich aktualisiert.

Wo finde ich weiterführende Informationen zu Microcap-Aktien?
Weiterführende Informationen zu Microcap-Aktien, einschließlich zu den damit verbundenen Risiken, sind auf der SEC-Website verfügbar: https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsmicrocapstockhtm.html
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1Dies gilt für alle Arten von Transfers (z. B. per ACATS, DWAC, FOP), die Umwandlung von kanadischen Listings in ihre US-Gegenstücke per „southbound” Transfer, Transfers zum Decken bestehender Positionen sowie Transfers von IB-Prime-Kundinnen und -Kunden, deren Orders von einem andern Broker und das Clearing von IBKR ausgeführt wird usw.

 

Modifying the account number for a pending ACAT or ATON transfer

In order for your ACAT or ATON transfer to be completed successfully, your broker must validate the account number provided on the request. If the account number is invalid, your broker will reject the request. To avoid such rejects, IBKR may delay the transmission of your ACATS/ATON request if the account number you have provided does not match the alpha-numeric pattern used by the selected broker. IBKR will send a notification for you to review and correct your account number.

Details for updating the account number are below.

  • In Client Portal under the ‘Transfer & Pay’ menu, select “Transaction Status & History”.

  • Locate the transfer request with a status of Pending and click on it. The default search range starts 10 days in the past; update the start date as necessary.

  • A pop-up will appear with the summary details of the pending request. On the bottom right of the pop-up window, select the “Modify” button.

  • A new pop-up will be presented that displays the current account number associated with the request. Modify the account number as appropriate.
  • When done, select ‘Submit’.

  • The summary detail pop-up will be re-displayed and you will now see the updated ‘Account Number at Broker’ value.
  • You may close this will by clicking the ‘x’ at the top right.

An update to a valid account number will prompt the transmission of your request to the delivering broker. An update to an invalid account will not be transmitted and you will receive a new email alert the following day requesting additional account number updates.

If you determine the request is being held up for review incorrectly, please create a web ticket for further review by Interactive Brokers.

HK Stock Physical Certificate Deposit FAQ

HK Stock Physical Certificate Deposit FAQ

⦁ Does IBKR support HK stock physical certificate deposit?

Yes, we support stock physical certificate deposits for stocks trading on HKEX and available to trade at Interactive Brokers. We do not support physical withdrawals and reserve the right to reject any deposit.

⦁ Does Interactive Brokers Hong Kong charge any fees?

Certificate Size Processing Fee
HKD 500,000 or above (Full Service) Free
Less than HKD 500,000 (Full Service)

HKD 300.00/first stock certificate per day

HKD 100.00/each additional certificate per day
Less than HKD 500,000 (Self Service)

HKD 200.00/first stock certificate per day

HKD 20.00/each additional certificate per day

*A rejection fee of HKD 1,000 will be charged for any transaction rejected by the share registry. Additional fees may be imposed for submitting large volumes that are time consuming to process. Please contact Client Services via a web ticket for more information.

In addition to the above, there is also a fee of HKD 5 stamp tax per transfer form. Cash cannot be accepted. Please prepare a cheque for HKD 5 per transfer form payable to “The Stock Exchange of Hong Kong Limited”. 

If a total of five certificates are to be deposited for stock A and stock B, a breakdown of the fees would be illustrated by the below examples:

Scenario (Full Service)

Stock A (Certificate 1 - Stock Value above 500K HKD) - Free
Stock A (Certificate 2 - Stock Value less than 500K HKD) - 300 HKD
Stock A (Certificate 3 - Stock Value less than 500K HKD) - 100 HKD
Stock B (Certificate 4 - Stock Value less than 500K HKD) - 100 HKD
Stock B (Certificate 5 - Stock Value less than 500K HKD) - 100 HKD

Scenario (Self Service)

Stock A (Certificate 1 - Stock Value above 500K HKD) - Free
Stock A (Certificate 2 - Stock Value less than 500K HKD) - 200 HKD
Stock A (Certificate 3 - Stock Value less than 500K HKD) - 20 HKD
Stock B (Certificate 4 - Stock Value less than 500K HKD) - 20 HKD
Stock B (Certificate 5 - Stock Value less than 500K HKD) - 20 HKD

⦁ How do I initiate a request?

Please compose a web ticket from the Client Portal under the category Funds & Banking > Position Transfer with all of the following information to avoid delays:

  1. Full Service or Self Service
  2. Company name/ stock ticker symbol
  3. Approximate value
  4. Number of certificates

Full Service

⦁ Make an appointment and deliver your physical certificate(s) to our office as follows:

Admiralty - Suite 1512, Two Pacific Place, 88 Queensway, Admiralty, Hong Kong SAR

Kwun Tong - Suite 3204-05, AIA Kowloon Tower, Landmark East, 100 How Ming Street, Kwun Tong, Hong Kong SAR

⦁ A cheque for HKD 5 payable to “The Stock Exchange of Hong Kong Limited” for each transfer

⦁ You will receive a receipt from IBKR within one business day.

Self Service

⦁ Our Client Service team will contact you by email and provide a “Standard Form of Transfer”;

⦁ Complete the “Standard Form of Transfer” by following below guidance.

⦁ Make an appointment and deliver your physical certificate(s) to our office as follows:

Admiralty - Suite 1512, Two Pacific Place, 88 Queensway, Admiralty, Hong Kong SAR

Kwun Tong - Suite 3204-05, AIA Kowloon Tower, Landmark East, 100 How Ming Street, Kwun Tong, Hong Kong SAR (Additional courier fees, to be quoted, will be passed on to client)

⦁ IBKR will counter sign the form and return to you for the delivery of all of the below documents to HKSCC. Address – 1/F, One & Two Exchange Square, Central, Hong Kong SAR. 

⦁ The countersigned Standard Form of Transfer

⦁ CCASS Stock Deposit Form (Prepared by IBKR)

⦁ The physical certificate(s)

⦁ A cheque for HKD 5 payable to “The Stock Exchange of Hong Kong Limited” for each transfer

⦁ Provide a scanned copy of the receipt to IBKR.

⦁ When will the shares be credited to my IBKR account?

Typically, the shares will be reflected on your IBKR account within 3-4 business days. However, as the share registry has the right to reject deposits, IBKR will apply a 12 business day hold on the shares during which time you will not be able to sell nor withdraw the shares deposited. 

⦁ Instruction and Sample – Standard Form of Transfer

How to Submit an Inbound or Outbound Position Transfer via DWAC

DWAC is an electronic method of transferring shares registered in the customer's name on the books of the transfer agent between participating broker/dealers with the transfer agent serving as a custodian. Note that a processing fee may apply.

You can initiate a DWAC transfer request in Client Portal:

DWAC IN
 
1. Click Transfer & Pay > Transfer Positions.
     a. If you have multiple accounts or account partitions, select the account via the Account Selector
2. Select Inbound tab and DWAC as the Method
3. Verify listed information and click Add Asset button
4. Choose your Asset Type and search by Symbol, by CUSIP number or by ISIN number
     a. If you cannot find the asset using the Symbol, please try searching via CUSIP or ISIN     
     b. Only enter one identifier per symbol
5. Click the selected asset, and enter the quantity and type of assets (Long or Short) to transfer. Click the toggle switch to YES to transfer your entire position of the selected symbol. Click Add.
     a. If you made a mistake, you can remove assets from the transfer by clicking the X in the asset list. Click CONTINUE.
6. Repeat for any additional assets
7. Type your signature in the Signature field, and then click Continue.
 
DWAC OUT
 
1. Click Transfer & Pay > Transfer Positions.
     a. If you have multiple accounts or account partitions, select the account via the Account Selector
2. Select Outbound tab and DWAC as the Method
3. Verify listed information and click Add Asset button
4. Choose your Asset Type and search by Symbol, by CUSIP number or by ISIN number
     a. If you cannot find the asset using the Symbol, please try searching via CUSIP or ISIN
     b. Only enter one identifier per symbol
5. Click the selected asset, and enter the quantity and type of assets (Long or Short) to transfer. Click the toggle switch to YES to transfer your entire position of the selected symbol. Click Add.
     a. If you made a mistake, you can remove assets from the transfer by clicking the X in the asset list. Click CONTINUE.
6. Repeat for any additional assets
7. Type your signature in the Signature field, and then click Continue.
 
Please Note
  • DWAC fees are USD 100.00 per DWAC. The account must also ensure enough funds are available to absorb the fees prior to setting up a DWAC request.
  • The IBKR cutoff time for transmitting a DWAC transfer is 3:15 PM EST

 

FAQs: Kontoübertragung an IBIE nach dem Brexit

Übersicht: 

Hierbei handelt es sich um ein wichtiges Dokument bezüglich des vorgeschlagenen Transfers Ihres Kontos von IBUK und IBLLC an IBIE, das Sie sich durchlesen sollten. Bitte lesen Sie das ganze Dokument durch, bevor Sie jegliche Maßnahmen ergreifen, die Ihnen im Schreiben per E-Mail erläutert wurden.

Background: 

Bitte nehmen Sie sich Zeit, um diese FAQs durchzulesen, die die wichtigsten Änderungen zum regulatorischen Rahmen durch den vorgeschlagenen Transfer (wie nachstehend beschrieben) beinhalten und allgemeine Fragen beantworten. Die FAQs sollten zusammen mit dem Schreiben sowie den Dokumenten im Anhang des Schreibens gelesen werden. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, kontaktieren Sie uns bitte über die im Schreiben angeführten Kontaktdetails. Diese FAQs bauen auf dem vorherigen Artikel auf, der Ihnen zugänglich gemacht wurde („FAQs: Brexit und die Übertragung von Konten“, auch als („ursprüngliche FAQs“) bezeichnet, da sie neue Informationen enthalten und wir Sie daher bitten, sie sorgfältig durchzulesen. Bei abweichenden Informationen zwischen diesen FAQs und den ursprünglichen FAQs verlassen Sie sich bitte auf die Informationen, die in diesen FAQs enthalten sind.

Thema:

Diese FAQs sind in drei Abschnitte unterteilt.

  • Abschnitt A enthält Informationen zu unserem vorgeschlagenen Transfer (nachstehend beschrieben).
  • Abschnitt B enthält wichtige rechtliche und regulatorische Themen, die sich aus dem vorgeschlagenen Transfer (nachstehend beschrieben) ergeben.
  • Abschnitt C beantwortet jegliche weitere Fragen, die Sie möglicherweise haben und bietet weitere Informationen darüber, was sich nach dem vorgeschlagenen Transfer ändern wird und was gleich bleibt.

ABSCHNITT A – DER VORGESCHLAGENE TRANSFER

1. Wie sieht die aktuelle Situation aus? Wieso kommt es zu Änderungen?

Wie Sie bereits wissen, wird Ihre Geschäftsbeziehung mit Interactive Brokers von einer im Vereinigten Königreich ansässigen Körperschaft geführt, und zwar von Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”). Je nachdem welcher Art von Geschäftstätigkeiten Sie nachgehen, handelt es sich bei der Rechtskörperschaft, deren Dienste Sie in Anspruch nehmen, entweder um IBUK in Zusammenarbeit mit der US-amerikanischen Körperschaft Interactive Brokers LLC (“IBLLC”) oder IBUK alleine. Derzeit verwendet IBUK einen sogenannten Finanzdienstleistungsreisepass, um Dienstleistungen über ganz Kontinentaleuropa hinweg anbieten zu können. Wie bereits beschrieben, gehen wir aktuell davon aus, dass nach Ende der Brexit-Übergangsphase IBUK ihren Pass verlieren wird und vom 1. Januar 2021 Interactive Brokers Änderungen im Hinblick auf die Rechtskörperschaft, die mit Ihnen Geschäfte machen wird, vornehmen werden muss.

2. Um was für „Änderungen” handelt es sich hierbei?

Wir haben eine neue Rechtskörperschaft von Interactive Brokers in Irland gegründet, und zwar Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”). Unser Vorschlag lautet, dass Ihre Geschäftstätigkeiten mit IBUK und IBLLC an IBIE übertragen werden. In anderen Worten ist es unsere Absicht, dass alle Ihre Konten, Anlagen und Services, die derzeit von IBUK und IBLLC bereitgestellt werden, stattdessen ausschließlich von IBIE angeboten und durchgeführt werden (nachstehend als „vorgeschlagener Transfer“ beschrieben).

3. Wann wird der vorgeschlagene Transfer stattfinden?

Wir werden Sie vor dem vorgeschlagenen Transfer nochmals kontaktieren.

4. Wer ist IBIE? Um was für ein Unternehmen handelt es sich?

Am 22. Dezember 2020 wurde IBIE als Wertpapierfirma von der Central Bank of Ireland zugelassen. Ihr regulatorischer Status und Profil ähnelt dem von IBUK sehr. Dies liegt daran, dass sowohl IBIE als auch IBUK gemäß der zweiten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (Richtlinie 2014/65/EU) zugelassen sein werden. Hierbei handelt es sich um ein EU-weites Gesetz, dessen Zweck es ist, die Regulierung von Anlageunternehmen möglichst zu vereinheitlichen.

Dies bedeutet jedoch nicht, dass es keine Unterschiede zwischen den Richtlinien gibt, die für Ihre aktuelle Geschäftsbeziehung mit IBUK und IBLLC gelten sowie jene, die nach der Übertragung Ihres Kontos an IBIE gelten werden. Unter Abschnitt B in diesen FAQs erhalten Sie weitere Details.

In dem unwahrscheinlichen Fall, dass IBIE nicht von der Central Bank of Ireland autorisiert ist, werden wir uns separat mit Ihnen in Verbindung setzen.

5. Wie lauten die rechtlichen Daten von IBIE?

Interactive Brokers Ireland Limited ist als private Gesellschaft mit beschränkter Haftung auf Aktien registriert (Registrierungsnummer 657406) und ist im Unternehmensregister des irischen Companies Registration Office eingetragen. Die eingetragene Adresse lautet: 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland. Derzeit stellen wir die Kontaktdetails zur Kontaktaufnahme mit IBIE tagsüber fertig und werden Sie über diese rechtzeitig informieren.

6. Welcher Regulierungsbehörde untersteht IBIE und wie lauten ihre Kontaktdetails?

Wie oben dargelegt, ist unser Antrag auf Zulassung von IBIE als Wertpapierfirma durch die Central Bank of Ireland noch in Bearbeitung. Wenn der Antrag wie erwartet genehmigt wird, wird die Central Bank of Ireland die zuständige Aufsichtsbehörde für IBIE sein (so wie die Financial Conduct Authority die zuständige Aufsichtsbehörde für IBUK ist). Die Kontaktdaten der Central Bank of Ireland sind unten aufgeführt:

Standort

The Central Bank of Ireland

New Wapping Street

North Wall Quay

Dublin 1

D01 F7X3

Kontakt

Telefon: +353 (0)1 224 6000

Fax: +353 (0)1 224 5550

Postadresse

Central Bank of Ireland

P.O. Box 559

Dublin 1

Öffentliche Helpline

E-Mail: enquiries@centralbank.ie

Nicht geografische Rufnummer: 1890 777 777

Telefon: +353 (0)1 224 5800

 

7. Wo steht IBIE im Hinblick auf die Hierarchie der Interactive Brokers Group?

IBIE ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Interactive Brokers Group.

8. Was bedeutet der vorgeschlagene Transfer für mich? Wird es weitreichende Konsequenzen geben?

Wir gehen nicht davon aus, dass es aufgrund des vorgeschlagenen Transfers zu weitreichenden Konsequenzen für Sie kommen wird. Nichtsdestotrotz ist es sehr wichtig, dass Sie diese FAQs lesen und sicherstellen, dass Sie die Änderungen verstehen.

9. Was muss ich tun, wenn ich weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchte?

Wenn Sie weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchten, benötigen wir Ihre Kooperation.

Sie müssen der Kundenvereinbarung sowie den anderen Dokumenten im Abschnitt "Wichtige Information" des vorgeschlagenen Transferverfahrens zustimmen. Sie können dies tun, indem Sie die Anweisungen im Schreiben befolgen.

Zur Klarstellung: Sie haben das Recht, den vorgeschlagenen Transfer abzulehnen, wenn Sie der Meinung sind, dass dies negative Konsequenzen für Sie haben würde. Bitte beachten Sie, dass wenn Sie sich für eine solche Absage entscheiden, es unwahrscheinlich ist, dass IBUK Ihnen zum Ende der Brexit-Übergangsphase weiterhin Dienstleistungen anbieten kann. Wenn dies geschieht, wird Ihr Konto keine neuen Eröffnungstransaktionen oder neuen Vermögenswerte mehr übertragen können. Sie werden immer die Möglichkeit haben, Ihr Konto an einen anderen Broker zu übertragen. Wenn Sie den Transfer ablehnen möchten, befolgen Sie bitte die Anweisungen im Schreiben.

In jedem Fall bitten wir Sie, dass Sie sich die gesamte Information sowie das Schreiben durchlesen, bevor Sie sich dafür entscheiden, den vorgeschlagenen Transfer anzunehmen oder abzulehnen.

10. Was geschieht als nächstes?

Wenn Sie dem Transfer zustimmen möchten, nehmen Sie zunächst bitte alle Maßnahmen vor, die im Schreiben angeführt sind. Wir werden daraufhin Ihr Konto für den vorgeschlagenen Transfer vorbereiten. Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird IBIE Sie kontaktieren, um Ihnen weitere Informationen zu Ihrer neuen Geschäftsbeziehung mit ihr bereitzustellen.

 

ABSCHNITT B – RECHTLICHE UND REGULATORISCHE ÄNDERUNGEN, ÜBER DIE SIE INFORMIERT SEIN SOLLTEN

1. Welche Bedingungen werden meine Geschäftsbeziehung mit IBIE nach dem vorgeschlagenen Transfer regeln? Unterscheiden sich diese von denen, die derzeit gelten?

Geschäfte, die Sie nach dem vorgeschlagenen Transfer tätigen, werden durch die neue Kundenvereinbarung zwischen Ihnen und IBIE geregelt. Eine Kopie des neuen Kundenvertrages ist im Abschnitt "Wichtige Informationen" des vorgeschlagenen Transferprozesses vorhanden. Bitte beachten Sie Frage A3 oben in Bezug auf den Zeitplan für den vorgeschlagenen Transfer.

2. Welche Wohlverhaltensregeln (einschließlich Best Execution) werden für meine Beziehung zu IBIE gelten? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Es gibt einige Änderungen, die zu beachten sind und die wir im Folgenden erläutern.

Wenn Sie mit IBUK auf einer “Carried”-Basis Geschäfte tätigen (d. h. Sie handeln mit Indexoptionen, Futures und Futures-Optionen und IBUK führt Ihr Konto und verwahrt Ihr Vermögen), dann gelten für Sie derzeit die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority. Diese Regeln basieren in hohem Maße auf der neugefassten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, der Verordnung über Märkte für Finanzdienstleistungen und verschiedenen delegierten Richtlinien und Verordnungen (zusammenfassend “MiFID” genannt). In Bezug auf die bestmögliche Ausführung muss IBUK dort, wo sie Anwendung findet, alle ausreichenden Schritte unternehmen, um das bestmögliche Ergebnis für Sie zu erzielen, wenn wir Ihren Auftrag ausführen.

Wenn Sie gegenwärtig mit IBUK auf einer “eingeführten” Basis Geschäfte tätigen (in der Reihenfolge, in der Sie mit Produkten handeln, die außerhalb der im vorigen Absatz erwähnten Produkte liegen, und Sie eine Beziehung sowohl zu IBUK als auch zu ihrer US-Tochtergesellschaft IBLLC haben), gilt für Sie gegenwärtig eine Mischung von Wohlverhaltensregeln. Zum Beispiel gelten für die Einführung Ihrer Geschäfte bei IBLLC die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority (siehe oben). Nach der Einführung bei IBLLC gelten die entsprechenden Regeln und Vorschriften der US Securities and Exchange Comission und der US Commodity Futures Trading Commission (u. a.) für die Rolle von IBLLC (einschließlich ihrer Verpflichtungen in Bezug auf die bestmögliche Ausführung und Verwahrung).

Generell ist zu beachten, dass es natürlich möglich ist, dass Ihr Geschäft auf diese beiden Szenarien aufgeteilt ist (mit anderen Worten, ein Teil Ihres Geschäfts wird auf einer “Carried”-Basis abgewickelt, während ein Teil auf einer “einführenden” Basis abgewickelt wird).

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die irischen Wohlerhaltensregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBIE gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID, und die Verpflichtungen von IBIE in Bezug auf die bestmögliche Ausführung entsprechen denen, die derzeit für IBUK gelten.

Wir sind der Ansicht, dass sich die für unsere Geschäftsbeziehung geltenden Regeln zwar ändern werden, aber wir halten solche Änderungen nicht für wesentlich oder dafür, dass Ihnen ein geringeres Maß an Schutz gewährt wird.

3. Wie werden meine Anlagen, die ich bei IBIE verwalte, aus rechtlicher/regulatorischer Sicht verwahrt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Welche Regeln derzeit gelten, hängt von der Art der Geschäftstätigkeiten ab, die Sie gegenwärtig mit IBUK führen (siehe oben B2). Wenn Sie „carried“ Geschäfte mit IBUK tätigen, gelten die Regeln der Financial Conduct Authority für Kundenvermögen (oder „CASS“). Diese basieren stark auf der MiFID. Wenn Sie „eingeführte“ Geschäfte mit IBUK und IBLLC tätigen, gelten die US-Custody-Regeln für Ihre Depotwerte.

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die irischen Verwahrungsregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBIE gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID. Siehe das Basisinformationsdokument zu Kundenvermögenswerten im Abschnitt "Wichtige Informationen" in Bezug auf die irische Verwahrungsregelung.

4. Wie bin ich vor Verlusten geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Gegenwärtig sind Ihre zulässigen Vermögenswerte entweder im Rahmen der US Securities Investor Protection Corporation in Höhe von bis zu 500,000 USD (unterliegt einem Unterlimit von 250,000 USD für Barmittel) oder des UK Financial Services Compensation Scheme in Höhe von bis zu £50,000 vor Verlusten geschützt (welches System zur Anwendung kommt, hängt vom jeweiligen Segment Ihres IBUK-Kontos ab, wie oben unter B2 erläutert). Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird das Irish Investor Compensation Scheme, das von der The Investor Compensation Company DAC verwaltet wird, Ihr Vermögen vor Verlusten schützen, sollte IBIE ausfallen und nicht in der Lage sein, ihren Verpflichtungen Ihnen gegenüber nachzukommen.

Das irische Entschädigungssystem ist ähnlich dem Entschädigungssystem, zu dem Sie im Vereinigten Königreich Zugang haben, wenn auch mit einer niedrigeren Obergrenze. Der Zweck des Irish Investor Compensation Scheme besteht darin, Ihnen (vorbehaltlich bestimmter Grenzen) eine Entschädigung zu zahlen, wenn Sie in einem der folgenden Fälle Geld oder Anlageinstrumente investiert haben:

  • Eine Firma geht in Konkurs und kann Ihnen Ihre Anlagen oder Gelder nicht mehr zurückzahlen; und
  • Eine Entscheidung der Central Bank of Ireland oder ein Gerichtsurteil wurde gemäß dem Investor Compensation Act 1998 getroffen;

Die Investor Compensation Company DAC (ICCL) verwaltet die Regelung. IBIE wird Mitglied der Regelung sein.

Das Programm deckt u. a. Anlageprodukte ab:

  • Aktien öffentlicher und privater Unternehmen
  • Anteile an kollektiven Kapitalanlagen
  • Lebensversicherungspolicen (einschließlich Unit-Linked-Fonds)
  • Nicht-Lebensversicherungspolicen
  • Tracker-Anleihen
  • Futures und Optionen

In der Regel können Sie eine Förderung erst dann geltend machen, wenn eine Firma ihre Geschäftstätigkeit einstellt und ihr Vermögen liquidiert und an diejenigen verteilt wurde, denen Geld geschuldet wird. Informieren Sie sich in den Einzelheiten der Regelungen über die geltenden Höchstbeträge – nicht alle Verluste werden gedeckt, da es Entschädigungshöchstgrenzen gibt. Die ICCL zahlt in eine Entschädigung in Höhe von 90% des verlorenen Betrags bis zu einem Höchstbetrag von €20,000.

5. Wie kann ich eine Beschwerde bei IBIE einreichen? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird? Was ist, wenn sich meine Beschwerde auf etwas bezieht, das passiert ist, während ich Kunde von IBUK war?

Die neue Kundenvereinbarung legt fest, wie eine Beschwerde bei IBIE eingereicht werden kann. Die Verfahren zur Bearbeitung von Beschwerden ähneln im Wesentlichen denen, die für Ihre bestehende Beziehung mit IBUK gelten. Wenn sich der Inhalt Ihrer Beschwerde auf etwas bezieht, das vor dem vorgeschlagenen Transfer geschehen ist, dann sollten Sie Ihre Beschwerde an IBUK richten. IBUK wird auch nach dem Brexit als Wertpapierfirma zugelassen bleiben. Die aktuellen Kontaktinformationen bleiben gleich, falls Sie IBUK kontaktieren müssen.

6. Werde ich nach dem vorgeschlagenen Transfer weiterhin Zugang zum Finanzombudsmann haben?

Im Falle einer Beschwerde sollten Anleger das Beschwerdeverfahren befolgen, das in der Kundenvereinbarung erwähnt ist. Sobald der vorgeschlagene Transfer stattgefunden hat, wird der Financial Ombudsmann Service des Vereinigten Königreichs nicht mehr für Beschwerden, die Sie in Bezug auf IBUK haben könnten, zuständig sein. Bitte beachten Sie jedoch, dass es in Irland mit dem Financial Services and Pensions Ombudsman (“FSPO”) ein Streitbeilegungssystem gibt. Der FSPO ist ein kostenloses und unabhängiges gesetzliches Streitbeilegungssystem für Finanzdienstleistungen. Sie können berechtigt sein, eine Beschwerde an den FSPO zu richten, wenn Sie ein "berechtigter Beschwerdeführer" sind. Einzelheiten darüber, wer "berechtigte Beschwerdeführer" sind, finden Sie unter www.fspo.ie. Die FSPO kann kontaktiert werden unter:

Postadresse

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublin 2

D02 VH29

Telefon

+353 (0)1 567 7000

E-Mail

Info@fspo.ie

7. Wie werden meine persönlichen Daten verarbeitet und geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBIE gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Siehe die ursprünglichen FAQs für weitere Informationen. Es wird zu keinen wesentlichen Änderungen kommen.

 

ABSCHNITT C – WEITERE PRAKTISCHE FRAGEN UND NÄCHSTE SCHRITTE

1. Wen sollte ich kontaktieren, bevor der vorgeschlagene Transfer stattfindet sowie nach dem vorgeschlagenen Transfer, falls ich Fragen haben sollte?

In der Regel sollten Sie bei Fragen vor dem vorgeschlagenen Transfer IBUK kontaktieren und IBIE danach. Ungeachtet dessen, wen Sie bei Interactive Brokers kontaktieren, werden wir sicherstellen, dass Ihre Anfrage schnell bearbeitet wird und dass Sie mit der richtigen Person oder Abteilung verbunden werden.

2. Wird die Palette der angebotenen Produkte gleich bleiben?

Wir gehen davon aus, dass IBIE die gleiche Produktpalette anbieten wird wie IBUK.

Es könnte eine Beschränkung für Devisentransaktionen geben, die einen negativen Saldo erzeugen oder einen bereits bestehenden negativen Saldo in einer der Komponentenwährungen erhöhen würden. Die gleichen Währungspaare können jedoch als Forex-CFDs gehandelt werden. Differenzkontrakte sind komplexe Instrumente, und wir bitten Sie, die CFD-Risikowarnungen sorgfältig zu lesen, bevor Sie diese Instrumente nach der Übertragung Ihres Kontos handeln.

Bitte beachten Sie, dass IBIE Finanzierungen für Wertpapier- und Rohstoffgeschäfte anbietet, aber keine Abhebungen von geliehenen Geldern unterstützen kann. Es steht Ihnen frei, freie Gelder abzuheben, die nicht zur Unterstützung Ihrer offenen Positionen benötigt werden. Wenn Sie zusätzliche Mittel abheben möchten, können Sie Positionen verkaufen und den Erlös abheben.

3. Ich handle derzeit OTC-Derivate mit IBUK – was wird mit meinen offenen Positionen geschehen?

Ihre offenen Positionen werden auf IBIE übertragen, und Ihre Position wird IBIE und nicht IBUK gegenüberstehen. Sie werden in Bezug auf diese Positionen kein Rechtsverhältnis mehr mit IBUK haben. Wir werden Ihnen gesondert ein aktualisiertes Basisinformationsblatt zukommen lassen (bitte folgen Sie dem Link zur PRIIPs-KID-Seite im Schreiben).

4. Was geschieht mit jeder Sicherheit, die ich IBUK/IBLLC als Teil eines Margendarlehens gewährt habe?

Wenn Sie IBUK/IBLLC eine Sicherheit gewährt haben, wird diese nach dem vorgeschlagenen Transfer auf IBIE übertragen.

Wir gehen nicht davon aus, dass Sie irgendwelche Schritte unternehmen müssen, um die Änderung des Begünstigten widerzuspiegeln, obwohl wir unter Umständen einige eigene administrative Schritte unternehmen müssen, um die Sicherheitsregister mit der Änderung der Details zu aktualisieren. Dies sollte jedoch unsere Priorität nicht beeinträchtigen oder sich anderweitig auf das Datum auswirken, ab dem das Wertpapier gültig ist.

5. Werde ich nach dem Transfer Zugang zu derselben Handelsplattform haben oder einer Softwareknappheit ausgesetzt sein?

Der Transfer wird keine Auswirkungen auf die Software haben, die Sie für den Handel oder die Verwaltung Ihres Kontos verwenden. Die Technologie wird dieselbe bleiben, wie sie es heute ist.

6. Werden alle Kontosalden zum gleichen Zeitpunkt übertragen?

Alle Salden, mit Ausnahme von Rückstellungen (z. B. Zinsen und Dividenden) werden gleichzeitig übertragen. Sobald alle Rückstellungen in Barmittel umgewandelt wurden, werden sie automatisch auf das übertragene Konto überwiesen. 

7. Was wird nach dem Transfer mit meinem aktuellen Konto geschehen?

Sobald alle aufgelaufenen Beträge abgebucht wurden, wird Ihr Konto geschlossen und ist für Handelszwecke nicht mehr zugänglich. Sie können weiterhin über das Client Portal auf dieses geschlossene Konto zugreifen, um archivierte Aktivitäten und Steuererklärungen anzusehen und auszudrucken.

8. Werden sich die Provisionen und Gebühren bei IBKR ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Nein. Die Provisionen und Gebühren bei IBKR sind bei allen unseren Brokern, ungeachtet dessen, wohin Ihr Konto übertragen wird, gleich.

9. Werden meine Handelsberechtigungen sich ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Gemäß der in Frage 2 erläuterten Einschränkung im Hinblick auf gehebelte Devisentransaktionen gehen wir ansonsten nicht davon aus, dass es zu Änderungen bei Ihren Handelsberechtigungen kommen wird, wenn Ihr Konto übertragen wird.

10. Werden offene Orders (z. B. Good-til-Canceled) übertragen, wenn mein Konto übertragen wird?

Offene Orders werden nicht auf das neue Konto übertragen und wir empfehlen Kunden, dass sie ihre Orders umgehend nach der Übertragung überprüfen, um sicherzustellen, dass ihre offenen Orders mit ihren Handelsabsichten übereinstimmen.

11. Werde ich den US-Pattern-Day-Trading-Regeln unterliegen, sobald mein Konto übertragen wird?

Konten bei IBUK unterliegen den US-Pattern-Day-Trading-Regeln (PDT), da die Konten über IBL (einem US-Broker) eingeführt und bei ihr gehalten werden. Die PDT-Regel besagt, dass Konten mit einem Kapital von weniger als 25,000 USD nicht mehr als 3 Day-Trades in einem Zeitraum von 5 Geschäftstagen durchführen dürfen.

Da die zu IBIE übertragenen Konten nicht bei IBLLC eingeführt werden, unterliegen sie nicht der PDT-Regel.

12. Werde ich einen einzigen und konsolidierten Kontoauszug zum Jahresende erhalten?

Nein. Sie werden einen Jahresauszug für Ihr bestehendes Konto erhalten, der den Zeitraum ab dem 1. Januar 2020 bis zum Übertragungsdatum umfasst sowie einen zweiten Jahresauszug für Ihr neues Konto, der den Zeitraum ab der Übertragung bis zum Ende des Jahres umfasst.

13. Wird die aktuelle Kostenbasis von Positionen auf mein neues Konto übertragen?

Ja, diese Übertragung wird keine Auswirkungen auf die Kostenbasis Ihrer Positionen haben.

14. Wird das übertragene Konto dieselben Einstellungen wie mein aktuelles Konto haben?

Die Einstellungen des Kontos nach der Übertragung werden mit jenen des aktuellen Kontos in dem Ausmaß übereinstimmen, wie dies im Einklang mit geltenden Richtlinien zulässig ist. Dies umfasst Eigenschaften wie z. B. Margin-Fähigkeit, Marktdaten, zusätzliche Benutzer und Alarme. In seltenen Situationen wird ein Konto in ein Land übertragen, in dem die sämtlichen Funktionen bestimmter Produkte nicht angeboten werden können. Kunden, die eingeschränkte Produkte halten, können solche Positionen übertragen, aufrechterhalten bzw. schließen, jedoch werden sie diese Positionen nicht erhöhen dürfen.

15. Werden meine Anmeldedaten sich ändern?

Nein. Ihr Benutzername, Passwort sowie 2-Faktor-Authentifizierungsverfahren, die derzeit für Ihr bestehendes Konto gelten, werden nach der Übertragung aufrechtbleiben. Sie werden jedoch eine neue Konto-ID für Ihr übertragenes Konto erhalten.

 

FAQS: IBIE Account Transfer

Übersicht: 

This is an important document regarding the proposed transfer of your account from IBUK and IBLLC to IBIE that requires your attention. Please read the entirety of this document ahead of taking any action referred to in the Covering Letter sent to you via email.

Background: 

Please take time to read these FAQs, which summarise some of the key changes to the regulatory framework which will be brought about by the Proposed Transfer (as described below) and provide answers to some of the more general questions that you may have. The FAQs should be read in conjunction with the Covering Letter.  If you require any further information, please get in touch with us using the contact details provided in the Covering Letter.

Discussion:

The FAQs are split into three parts.

  • Part A sets out key information in relation to the Proposed Transfer (as described below).
  • Part B covers key legal and regulatory topics that arise as a result of the Proposed Transfer (as described below).
  • Part C aims to answer any other questions that you may have and provides some further and more practical information in relation to what will and will not be changing following the Proposed Transfer (as described below).

 

PART A – THE PROPOSED TRANSFER

1.    What is the situation currently?

As you will be aware, at present, your relationship with Interactive Brokers is led by our entity based in the United Kingdom, specifically Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”) and the services provided to you are provided by IBUK and, depending on the products you do business in, our US affiliate Interactive Brokers LLC (“IBLLC”).  

2.    What is Interactive Brokers requesting?

We are inviting all clients domiciled in the European Economic Area (“EEA”) to transfer their accounts to one of our brokers based in Europe.

We propose to transfer the relationship that you currently have with IBUK and IBLLC to Interactive Brokers Ireland Limited (“IBIE”), an Interactive Brokers investment firm located in Ireland.  It is our intention that all of your accounts, investments and services currently provided to you by IBUK and IBLLC will instead be singularly provided by IBIE (for convenience we will refer to this as the “Proposed Transfer”).

3.    Who is IBIE? What sort of a firm is it?

IBIE is an investment firm regulated by the Central Bank of Ireland and authorised pursuant to the second Markets in Financial Instruments Directive (Directive 2014/65/EU).  IBIE is an affiliate of IBUK and IBLLC.

4.    What are IBIE’s legal details?

Interactive Brokers Ireland Limited is registered as a private company limited by shares (registration number 657406) and is listed in the Register of Companies maintained by the Irish Companies Registration Office. Its registered address is 10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380, Ireland.  IBIE can be contracted by telephone at 00800-42-276537 or electronically through the IBIE website at www.interactivebrokers.ie.

5.    Who regulates IBIE and what are their contact details?

As set out above the Central Bank of Ireland is the competent regulator for IBIE (in the same way that the Financial Conduct Authority is the competent regulator for IBUK). IBIE is included in the Central Bank of Ireland’s register of authorised firms under number 423427. The Central Bank of Ireland’s contact details are set out below:

Location
The Central Bank of Ireland
New Wapping Street
North Wall Quay
Dublin 1
D01 F7X3

Contact Numbers
Phone: +353 (0)1 224 6000
Fax: +353 (0)1 224 5550

Postal Address
Central Bank of Ireland
P.O. Box 559
Dublin 1

Public Helpline
E-mail: enquiries@centralbank.ie
Lo-Call: 1890 777 777
Phone: +353 (0)1 224 5800

6.    Where does IBIE fit with respect to the broader Interactive Brokers group?

IBIE is a wholly-owned subsidiary that sits within the broader Interactive Brokers Group.

7.    What does the Proposed Transfer mean for me? Will there be any material impacts?

We do not anticipate any material impacts for you as a result of the Proposed Transfer.  Nonetheless, it is very important that you read these FAQs carefully and in full and make sure that you understand what the changes are for you.

8.    What do I have to do if I want to continue doing business with Interactive Brokers?

If you would like to continue to do business with Interactive Brokers, we require your cooperation and action.

Specifically, we need you to consent and agree to the Customer Agreement and other Documents available under the Important Information section of the Proposed Transfer process and to the regulatory matters outlined in the Covering Letter, the Important Information and Consent sections of the Proposed Transfer process.  You can do this by following the instructions in the Covering Letter.

To be clear, you do not have to consent to the Proposed Transfer if you feel that you may be adversely affected by it.  You have the option of transferring your positions to another broker or closing your positions and transferring any cash balance to another account.

If you do not take action by December 7, 2022, your account will be restricted from opening new transactions or transferring in new assets.  You always have the ability to transfer your account to another broker. If you wish to decline, please follow the instructions in the Covering Letter.

In either case, we ask that you read the entirety of this FAQs and the Covering Letter before deciding to consent to or decline the Proposed Transfer.

9.    What happens next?

If you consent to the transfer, please complete all actions detailed in the Covering Letter and we will prepare your account to be transferred to IBIE. Once your account is transferred, IBIE will write to you with further information about your new relationship with them.

PART B – LEGAL AND REGULATORY CHANGES THAT YOU SHOULD BE AWARE OF

1.    What terms and conditions will govern my relationship with IBIE following the Proposed Transfer? Are these different to the ones that currently apply?

Trades that you conduct after the Proposed Transfer will be governed by the new Customer Agreement between you and IBIE.  A copy of the IBIE Customer Agreement is available in the Important Information section of the Proposed Transfer process.  

2.    What conduct of business rules (including best execution) will apply to my relationship with IBIE? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK?

There are some changes to be aware of, which we explain below.

If you do business with IBUK on a “carried” basis (in other words, you trade index options, futures and futures options and IBUK carries your account and custodies your assets) then the Financial Conduct Authority’s conduct of business rules currently apply to you.  These rules are based heavily on the recast Markets in Financial Instruments Directive, the Markets in Financial Regulation and various delegated directives and regulations (collectively, “MiFID”).  In relation to best execution, where it applies, IBUK must take all sufficient steps to achieve the best possible result for you when we execute your order.

If you currently do business with IBUK on an “introduced” basis (in other words, you trade products outside of those mentioned in the previous paragraph and you have a relationship with both IBUK and its US affiliate, IBLLC) a mix of conduct of business rules will currently apply to you. For instance, with respect to the introduction of your business to IBLLC, the Financial Conduct Authority’s conduct of business rules will apply (see above in relation to these).  Once introduced to IBLLC, the relevant U.S. Securities and Exchange Commission and U.S. Commodity Futures Trading Commission rules and regulations (among others) will apply to IBLLC’s role (including its obligations in relation to best execution and custody).

Please note that it is of course possible that your business is split across these two scenarios (in other words some of your business is conducted on a “carried” basis while some of it is conducted on an “introduced” basis).

Going forward, the distinction between “carried” and “introduced” business will no longer apply and in each case set out above, Irish conduct of business rules will exclusively apply to your relationship with IBIE.  Similar to the UK Financial Conduct Authority’s rules, the Irish conduct of business rules are based on MiFID and IBIE’s obligations in relation to best execution will largely mirror those that currently apply to IBUK.

In our view, while the rules that apply to our relationship will change, we do not consider such changes to be material or to result in a lesser degree of protection being afforded to you.

3.    How will my investments that I custody with IBIE be held from a legal/regulatory perspective? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK?

The rules that currently apply depends on the sort of business that you presently have with IBUK (please see the response to Question B2 above).  Where you conduct “carried” business with IBUK, the Financial Conduct Authority’s client asset (or “CASS”) rules will apply.  These rules are based heavily on MiFID.  Where you conduct “introduced” business with IBUK and IBLLC, the US custody rules will apply to your custody assets.

Going forward, as set out above, the distinction between “carried” and “introduced” business will no longer apply and in each case set out above, Irish custody rules will exclusively apply to your relationship with IBIE.  Like the UK Financial Conduct Authority’s rules, the Irish conduct of business rules are based on MiFID.  Please consult the Client Assets Key Information Document provided in the Important Information section in relation to the Irish custody regime.

4.    How am I protected against loss? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK?

Currently, your eligible assets are protected from loss either under the US Securities Investor Protection Corporation at an amount of up to USD 500,000 (subject to a cash sublimit of USD 250,000) or the UK Financial Services Compensation Scheme at an amount up to GBP 50,000 (which regime applies depends on the relevant segment of your IBUK account, as explained in the response to Question B2 above).  After the Proposed Transfer, the Irish Investor Compensation Scheme, which is administered by The Investor Compensation Company DAC, may protect your assets from loss should IBIE default and be unable to meet its obligations to you.

Ireland’s compensation scheme is similar to the compensation scheme you have access to in the UK, albeit with a lower limit.  The purpose of the Irish Investor Compensation Scheme is to pay compensation to you (subject to certain limits) if you have invested money or investment instruments in either of the following cases:

  • A firm goes out of business and cannot return your investments or money; and
  • A Central Bank of Ireland determination or a court ruling has been made under the Investor Compensation Act 1998.


The Investor Compensation Company DAC (ICCL) administers the scheme. IBIE will be a member of the scheme.

The scheme covers investment products including:

  • Public and private company shares
  • Units in collective investment schemes
  • Life insurance policies (including unit-linked funds)
  • Non-life insurance policies
  • Tracker bonds
  • Futures and options


Usually, you can only make a claim after a firm goes out of business and its assets have been liquidated and distributed to those who are owed money. Please check the details of the schemes for any limits that apply – not all losses will be covered as there are maximum levels of compensation.  The ICCL will pay you compensation for 90% of the amount you have lost, up to a maximum of €20,000.

5.    How do I make a complaint to IBIE? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK? What if my complaint relates to something that happened while I was a customer of IBUK?

The new Customer Agreement sets out how to lodge a complaint with IBIE.  The complaints handling procedures are materially similar to those that apply to your existing relationship with IBUK.  If the substance of your complaint relates to something that happened prior to the Proposed Transfer, then you should address your complaint to IBUK. Its current contact information will stay the same and can be found at interactivebrokers.co.uk should you need to contact IBUK.

6.    After the Proposed Transfer, will I still have access to the Financial Ombudsman Service?

In case of complaint, investors should follow the complaints procedure as referred to in the Customer Agreement.  Once your account is transferred to IBIE, the UK Financial Ombudsman Service will cease to have jurisdiction over any complaints that you may have in respect of IBUK.  However, please be aware that Ireland has a dispute resolution scheme in the form of the Financial Services and Pensions Ombudsman (“FSPO”).  The FSPO is a free and independent statutory dispute resolution scheme for financial services.  You may be eligible to make a complaint to the FSPO if you are an “eligible complainant”.  Details of who are “eligible complainants” can be found on www.fspo.ie.  The FSPO can be contacted at:

Postal Address
Financial Services and Pensions Ombudsman
Lincoln House,
Lincoln Place
Dublin 2
D02 VH29

Telephone
+353 (0)1 567 7000

Email
Info@fspo.ie

7.    How will my personal data be processed and protected? Are there any material differences that will apply to my relationship with IBIE compared to those that apply to my existing relationship with IBUK in this context?

Your data will be processed and protected in accordance with the Interactive Brokers Group Privacy Policy which can be found at: https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=305. There will be no material change.

PART C – OTHER PRACTICAL QUESTIONS AND NEXT STEPS

1.    Who should I contact before the Proposed Transfer takes place and after the Proposed Transfer if I have any questions in the ordinary course?

Generally speaking, you should contact IBUK with any questions that you may have prior to the Proposed Transfer, and you should contact IBIE with any questions that you may have following the Proposed Transfer taking place.  Regardless of who you contact at Interactive Brokers, we will ensure your query is promptly dealt with and we will help you to connect with the right person or department.

2.    Will the range of products offered be the same?

Our current expectation is that the same range of products will be offered by IBIE as are offered by IBUK.  

There might be a restriction on Foreign Exchange transactions that would create a negative balance or would increase a preexisting negative balance in either component currency.  However, the same currency pairs can be traded as Forex CFD.  Contracts For Difference are complex instruments, and we invite you to carefully review the CFD risk warnings before trading these instruments following the transfer of your account.

Please note that IBIE offers financing for securities and commodities trades but cannot support withdrawals of borrowed funds.  You will be free to withdraw any free cash not needed to support your open positions.  If you would like to withdraw additional funds, you can sell positions and withdraw the proceeds.

In limited instances where clients hold restricted products, clients may transfer and maintain or close such positions but won’t be allowed to increase the position.

3.    I currently trade OTC derivatives with IBUK – what will happen to my open positions?

Your open positions will be transferred to IBIE and you will face IBIE rather than IBUK.  You will no longer have any legal relationship with IBUK in relation to those positions.  We will separately provide you with an updated Key Investor Information Document (please follow the link to the PRIIPs KID landing page in the Covering Letter).

4.    What happens to any security I have granted to IBUK/IBLLC as part of a margin loan?

If you have granted security or collateral to IBUK/IBLLC this will transfer to IBIE upon the Proposed Transfer taking place.

We do not anticipate you needing to take any steps to reflect the change in beneficiary, although we may need to take some administrative steps of our own to update security registers with the change in details.  This should, however, not affect our priority or otherwise affect the date from which the security is valid.

5.    Will I have access to the same trading platform or be subject to any software changes following the transfer of my account?

The transfer of your account will have no impact upon the software you use to trade or administer your account.  The technology will remain the same as it is today.

6.    Will all account balances be transferred at the same time?

All balances, with the exception of accruals (e.g., interest, dividends) will be transferred at the same time.  Once accruals have been posted to cash, they will automatically be swept to the transferred account.  

7.    What will happen to my current account following the transfer of my account?

Once all accruals have been swept, your current account will be closed and inaccessible for trading purposes.  You will still be able to access this closed account via the Client Portal for purposes of viewing and printing archived activity and tax statements.

8.    Will IBKR’s commissions and fees change when my account is transferred?

No.  IBKR commissions and fees do not vary by the broker your account is maintained with.

9.    Will my trading permissions change when my account is transferred?

No.  Your trading permissions will not change when your account is transferred.

10.     Will open orders (e.g., Good-til-Canceled) be carried over when my account is transferred?

Open orders will not be carried over to the new account, and we recommend that clients review their orders immediately following the transfer of their account to ensure that the open orders are consistent with their trading intentions.

11.     Will I be subject to the U.S. Pattern Day Trading Rule if my account is transferred?

Accounts maintained with IBUK are subject to the U.S. Pattern Day Trading (PDT) rule as the accounts are introduced to and carried by IBLLC, a U.S. broker.  The PDT rules restricts accounts with equity below USD 25,000 to no more than 3 Day Trades within any 5-business day period.

As accounts transferred to IBIE will not be introduced to IBLLC, they will not be subject to the PDT rule.

12.     Will I receive a single, combined annual activity statement at year end?

No.  You will receive an annual statement of your existing account which will cover the period starting 1 January 2022 through the date your account was transferred and a second annual statement for your new account which will cover the period starting from the transfer date through the end of the year.

13.     Will the current cost basis of positions be carried over when my account is transferred?

Yes, the transfer of your account will have no impact upon the cost basis of your positions.

14.     Will the transferred account retain the same configuration as the current account?

The configuration of the account following transfer will match that of the current account to the extent permissible by regulation.  This includes attributes such as margin capability, market data, additional users, and alerts.  

15.     Will my login credentials change?

No.  Your username, password, and any 2-factor authentication process in place for your existing account will remain active following transfer.  You will, however, be assigned a new account ID for your transferred account.

 

FAQs: IBLUX-Kontoübertragung - Brexit

Übersicht: 

Hierbei handelt es sich um ein wichtiges Dokument bezüglich des vorgeschlagenen Transfers Ihres Kontos von IBUK und IBLLC an IBLUX, das Sie sich durchlesen sollten. Bitte lesen Sie das ganze Dokument durch, bevor Sie jegliche Maßnahmen ergreifen, die Ihnen im Schreiben per E-Mail erläutert wurden.

Background: 

Bitte nehmen Sie sich Zeit, um diesen Artikel durchzulesen, der die wichtigsten Änderungen zum regulatorischen Rahmen durch den vorgeschlagenen Transfer (wie nachstehend beschrieben) beinhaltet und allgemeine Fragen beantwortet. Sie sollten diesen Artikel zusammen mit dem Schreiben durchlesen, das Sie per E-Mail erhalten haben und in dem Links zu diesem Artikel enthalten sind. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, kontaktieren Sie uns bitte über die im Schreiben angeführten Kontaktdetails. Dieser Artikel baut auf dem vorherigen Artikel auf, der Ihnen zugänglich gemacht wurde („FAQs: Brexit und die Übertragung von Konten“, auch als „ursprüngliche FAQs“ bezeichnet), da dieser Artikel neue Informationen enthält und wir Sie daher bitten, ihn sorgfältig durchzulesen. Bei abweichenden Informationen zwischen diesem Artikel und den ursprünglichen FAQs verlassen Sie sich bitte auf die Informationen, die in diesem Artikel enthalten sind.

Thema:

Diese Information ist in drei Abschnitte unterteilt.

  • Abschnitt A enthält Informationen zu unserem Vorschlag, Ihre Geschäftstätigkeiten zu übertragen.
  • Abschnitt B enthält wichtige rechtliche und regulatorische Themen, die sich aus den in Abschnitt A besprochenen Themen ergeben.
  • Abschnitt C beantwortet jegliche weitere Fragen, die Sie möglicherweise haben und bietet weitere Informationen darüber, was sich nach dem vorgeschlagenen Transfer ändern wird und was gleich bleibt.

 ABSCHNITT A – DER VORGESCHLAGENE TRANSFER

1. Wie sieht die aktuelle Situation aus? Wieso kommt es zu Änderungen?

Wie Sie bereits wissen, wird Ihre Geschäftsbeziehung mit Interactive Brokers von unserer im Vereinigten Königreich ansässigen Körperschaft geführt, und zwar von Interactive Brokers (U.K.) Limited (“IBUK”). Je nachdem welcher Art von Geschäftstätigkeiten Sie nachgehen, handelt es sich bei der Rechtskörperschaft, deren Dienste Sie in Anspruch nehmen, entweder um IBKR UK in Zusammenarbeit mit der US-amerikanischen Körperschaft Interactive Brokers LLC (“IBLLC”) oder IBUK alleine. Derzeit verwendet IBUK einen sogenannten Finanzdienstleistungsreisepass, um Dienstleistungen über ganz Kontinentaleuropa hinweg anbieten zu können. Wie bereits beschrieben, gehen wir aktuell davon aus, dass nach Ende der Brexit-Übergangsphase IBUK ihre Fähigkeit hierfür verlieren wird und vom 1. Januar 2021 Interactive Brokers Änderungen im Hinblick auf die Rechtskörperschaft, die mit Ihnen Geschäfte machen wird, vornehmen werden muss. 

2. Um was für „Änderungen” handelt es sich hierbei?

Wir haben eine neue Rechtskörperschaft von Interactive Brokers in Luxemburg gegründet, und zwar Interactive Brokers Luxembourg SARL (“IBLUX”). Unser Vorschlag lautet, dass Ihre Geschäftstätigkeiten mit IBUK und IBLLC an IBLUX übertragen werden. In anderen Worten ist es unsere Absicht, dass alle Ihre Konten, Anlagen und Services, die derzeit von IBUK und IBLLC bereitgestellt werden, stattdessen ausschließlich von IBLUX angeboten und durchgeführt werden (nachstehend als „vorgeschlagener Transfer“ beschrieben). 

3. Wann wird der vorgeschlagene Transfer stattfinden?

Der vorgeschlagene Transfer wird wahrscheinlich nach dem 30. Oktober 2020 stattfinden, je nachdem, inwieweit Ihr Konto bereit sein wird (d. h. Abschluss aller erforderlicher Maßnahmen, die im Schreiben erläutert sind). 

4. Wer ist IBLUX? Um was für ein Unternehmen handelt es sich?

IBLUX hat im November 2019 die Autorisierung der luxemburgischen Finanzaufsicht (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) erhalten, als Anlageunternehmen Geschäfte zu betreiben. Der regulatorische Status und das Profil von IBLUX ähneln IBUK sehr. Der Grund hierfür ist, dass sowohl IBLUX als auch IBUK gemäß der zweiten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente autorisiert sind. Hierbei handelt es sich um ein EU-weites Gesetz, dessen Zweck es ist, die Regulierung von Anlageunternehmen möglichst zu vereinheitlichen. 

Dies bedeutet jedoch nicht, dass es keine Unterschiede zwischen den Richtlinien gibt, die für Ihre aktuelle Geschäftsbeziehung gelten sowie jene, die nach der Übertragung Ihres Kontos gelten werden. Unter Abschnitt B in diesem Artikel erhalten Sie weitere Details. 

5. Wie lauten die rechtlichen Daten von IBLUX?

Interactive Brokers Luxembourg SARL ist als Gesellschaft mit beschränkter Haftung auf Aktien (société à responsabilité limitée)  (Registrierungsnummer: B229091) im luxemburgischen Unternehmensregister registriert. Der registrierte Hauptsitz lautet: 4, rue Robert Stümper, L - 2557 Luxembourg. Derzeit stellen wir die Kontaktdetails zur Kontaktaufnahme tagsüber fertig und werden Sie über diese rechtzeitig informieren.   

6. Welcher Regulierungsbehörde untersteht IBLUX und wie lauten ihre Kontaktdetails?

Die Finanzaufsicht für Luxemburg (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) ist die Regulierungsbehörde für IBLUX (so wie die Financial Conduct Authority die Regulierungsbehörde für IBUK ist). Nachstehend sind die Kontaktdetails der Regulierungsbehörde für IBLUX (CSSF) angeführt:

Standort

Commission de Surveillance du Secteur Financier

283, route d’ArlonL-1150

Luxemburg 

Postanschrift und Kontaktnummern

Commission de Surveillance du Secteur Financier

L-2991 Luxembourg

Telefon: (+352) 26 25 11 Fax: (+352) 26 25 12601 

Öffentliche Helpline

E-Mail: direction@cssf.lu

Telefon: (+352) 26 25 12 28 0 

 

7. Wo steht IBLUX im Hinblick auf die Hierarche der Interactive Brokers Group?

IBLUX ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Interactive Brokers Group.

8. Was bedeutet der vorgeschlagene Transfer für mich? Wird es weitreichende Konsequenzen geben?

Wir gehen nicht davon aus, dass es zu weitreichenden Konsequenzen kommen wird. Nichtsdestotrotz ist es sehr wichtig, dass Sie diesen Artikel lesen und sicherstellen, dass Sie die Änderungen verstehen.

9. Was muss ich tun, wenn ich weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchte?

Wenn Sie weiterhin Geschäfte mit Interactive Brokers machen möchten, benötigen wir Ihre Kooperation.

Sie müssen der Kundenvereinbarung, den anderen Dokumenten sowie den im Schreiben erläuterten regulatorischen Angelegenheiten zustimmen, die sich im Anhang des Schreibens befinden. Sie können dies tun, indem Sie die Anweisungen im Schreiben befolgen.

Zur Klarstellung: Sie haben das Recht, den vorgeschlagenen Transfer abzulehnen, wenn Sie der Meinung sind, dass dies negative Konsequenzen für Sie haben würde. Bitte beachten Sie, dass wenn Sie sich für eine solche Absage entscheiden, es unwahrscheinlich ist, dass IBKR UK Ihnen zum Ende der Brexit-Übergangsphase weiterhin Dienstleistungen anbieten kann. Wenn dies geschieht, wird Ihr Konto liquidiert und wir werden Sie bitten, Ihre Vermögenswerte an einen anderen Broker zu übertragen. Wenn Sie den Transfer ablehnen möchten, befolgen Sie bitte die Anweisungen im Schreiben.

In jedem Fall bitten wir Sie, dass Sie sich die gesamte Information sowie das Schreiben durchlesen, bevor Sie sich dafür entscheiden, den vorgeschlagenen Transfer anzunehmen oder abzulehnen.

10. Was geschieht als nächstes?

Wenn Sie dem Transfer zustimmen möchten, nehmen Sie zunächst bitte alle Maßnahmen vor, die im Schreiben angeführt sind. Wir werden daraufhin Ihr Konto für den vorgeschlagenen Transfer vorbereiten. Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird IBLUX Sie kontaktieren, um Ihnen weitere Informationen zu Ihrer neuen Geschäftsbeziehung mit ihr bereitzustellen.

 

ABSCHNITT B – RECHTLICHE UND REGULATORISCHE ÄNDERUNGEN, ÜBER DIE SIE INFORMIERT SEIN SOLLTEN

1. Welche Bedingungen werden Ihre Geschäftsbeziehung nach dem vorgeschlagenen Transfer regeln? Unterscheiden sich diese von denen, die derzeit gelten?

Geschäfte, die Sie nach dem vorgeschlagenen Transfer tätigen, werden durch die neue Kundenvereinbarung zwischen Ihnen und IBLUX geregelt. Eine Kopie des neuen Kundenvertrages wird Ihnen online vorgelegt, wenn Sie die Möglichkeit zur Zustimmung erhalten. Bitte beachten Sie Frage A3 oben in Bezug auf den Zeitplan für den vorgeschlagenen Transfer.

2. Welche Wohlverhaltensregeln (einschließlich Best Execution) werden für meine Beziehung zu IBLUX gelten? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Es gibt einige Änderungen, die zu beachten sind und die wir im Folgenden erläutern.

Wenn Sie mit IBUK auf einer “Carried”-Basis Geschäfte tätigen (d. h. Sie handeln mit Indexoptionen, Futures und Futures-Optionen und IBUK führt Ihr Konto und verwahrt Ihr Vermögen), dann gelten für Sie derzeit die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority. Diese Regeln basieren in hohem Maße auf der neugefassten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, der Verordnung über Märkte für Finanzdienstleistungen und verschiedenen delegierten Richtlinien und Verordnungen (zusammenfassend “MiFID” genannt). In Bezug auf die bestmögliche Ausführung muss IBUK dort, wo sie Anwendung findet, alle ausreichenden Schritte unternehmen, um das bestmögliche Ergebnis für Sie zu erzielen, wenn wir Ihren Auftrag ausführen.

Wenn Sie gegenwärtig mit IBUK auf einer “eingeführten” Basis Geschäfte tätigen (Sie handeln andere Produkte als jene, die im vorigen Absatz erwähnt wurden, und Sie haben eine Beziehung sowohl zu IBUK als auch zu ihrer US-Tochtergesellschaft IBLLC), gilt für Sie gegenwärtig eine Mischung von Wohlverhaltensregeln. Zum Beispiel gelten für die Einführung Ihrer Geschäfte bei IBLLC die Wohlverhaltensregeln der Financial Conduct Authority (siehe oben). Nach der Einführung bei IBLLC gelten die entsprechenden Regeln und Vorschriften der US Securities and Exchange Comission und der US Commodity Futures Trading Commission (u. a.) für die Rolle von IBLLC (einschließlich ihrer Verpflichtungen in Bezug auf die bestmögliche Ausführung und Verwahrung).

Generell ist zu beachten, dass es natürlich möglich ist, dass Ihr Geschäft auf diese beiden Szenarien aufgeteilt ist (mit anderen Worten, ein Teil Ihres Geschäfts wird auf einer “Carried”-Basis abgewickelt, während ein Teil auf einer “einführenden” Basis abgewickelt wird).

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die luxemburgischen Wohlerhaltensregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBLUX gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID, und die Verpflichtungen von IBLUX in Bezug auf die bestmögliche Ausführung entsprechen denen, die derzeit für IBUK gelten.

Wir sind der Ansicht, dass sich die für unsere Geschäftsbeziehung geltenden Regeln zwar ändern werden, aber wir halten solche Änderungen nicht für wesentlich oder dafür, dass Ihnen ein geringeres Maß an Schutz gewährt wird.

3. Wie werden meine Anlagen, die ich bei IBLUX verwalte, aus rechtlicher/regulatorischer Sicht verwahrt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Welche Regeln derzeit gelten, hängt von der Art der Geschäftstätigkeiten ab, die Sie gegenwärtig mit IBUK führen (siehe oben B2). Wenn Sie „carried“ Geschäfte mit IBUK tätigen, gelten die Regeln der Financial Conduct Authority für Kundenvermögen (oder „CASS“). Diese basieren stark auf der MiFID. Wenn Sie „eingeführte“ Geschäfte mit IBUK und IBLLC tätigen, gelten die US-Custody-Regeln für Ihre Depotwerte.

In Zukunft wird die Unterscheidung zwischen “carried” und “einführenden” Geschäften nicht mehr gelten und in jedem der oben genannten Fälle werden die luxemburgischen Verwahrungsregeln ausschließlich für Ihre Geschäftsbeziehung mit IBLUX gelten. Wie die Regeln der britischen Financial Conduct Authority basieren diese in hohem Maße auf der MiFID.

4. Wie bin ich vor Verlusten geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Gegenwärtig sind Ihre zulässigen Vermögenswerte entweder im Rahmen der US Securities Investor Protection Corporation oder des UK Financial Services Compensation Scheme vor Verlusten geschützt (welches System zur Anwendung kommt, hängt vom jeweiligen Segment Ihres IBUK-Kontos ab, wie oben unter B2 erläutert). Nach dem vorgeschlagenen Transfer wird das luxemburgische Anlegerentschädigungssystem (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL) Ihr Vermögen vor Verlusten schützen, sollte IBLUX ausfallen und nicht in der Lage sein, ihren Verpflichtungen Ihnen gegenüber nachzukommen.

Das luxemburgische Entschädigungssystem ist ähnlich dem Entschädigungssystem, zu dem Sie im Vereinigten Königreich Zugang haben, wenn auch mit einer niedrigeren Obergrenze. Der Zweck des luxemburgischen Anlegerentschädigungssystems besteht darin, Ihnen (vorbehaltlich bestimmter Grenzen) eine Entschädigung zu zahlen, wenn Sie in einem der folgenden Fälle Geld oder Anlageinstrumente investiert haben:

  • Eine zugelassene Firma, von der die CSSF entschieden hat, dass sie nicht in der Lage ist, die Anleger zurückzuzahlen/ihre Verpflichtungen zu erfüllen, oder
  • Ein Gerichtsurteil hindert die Firma daran, Ihnen Ihre Investition zurückzugeben.

Das System wird von der luxemburgischen Finanzmarktaufsicht (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) und vom Rat für Einleger- und Anlegerschutz (Conseil de protection des déposants et des investisseurs, CPDI) verwaltet. Wenn ein Mitgliedsunternehmen des Systems seine Geschäftstätigkeit einstellt und Ihr Geld oder Anlageinstrumente nicht zurückgeben kann, haben Sie möglicherweise Anspruch auf Entschädigung durch das Programm.

IBLUX ist Mitglied des Programms.

Das Programm deckt u. a. Anlageprodukte ab:

  • Aktien öffentlicher und privater Unternehmen
  • Anteile an kollektiven Kapitalanlagen
  • Tracker-Anleihen
  • Futures und Optionen

In der Regel können Sie eine Förderung erst dann geltend machen, wenn eine Firma ihre Geschäftstätigkeit einstellt und ihr Vermögen liquidiert und an diejenigen verteilt wurde, denen Geld geschuldet wird. Informieren Sie sich in den Einzelheiten der Regelungen über die geltenden Höchstbeträge – nicht alle Verluste werden gedeckt, da es Entschädigungshöchstgrenzen gibt. Das Luxemburger Anlegerentschädigungssystem (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL) zahlt Ihnen eine Entschädigung für den Betrag, den Sie verloren haben, bis zu einem Höchstbetrag von €20,000.

5. Wie kann ich eine Beschwerde bei IBLUX einreichen? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird? Was ist, wenn sich meine Beschwerde auf etwas bezieht, das passiert ist, während ich Kunde von IBUK war?

Die neue Kundenvereinbarung legt fest, wie eine Beschwerde bei IBLUX eingereicht werden kann. Die Verfahren ähneln im Wesentlichen denen, die für Ihre bestehende Beziehung mit IBUK gelten. Wenn sich der Inhalt Ihrer Beschwerde auf etwas bezieht, das vor dem vorgeschlagenen Transfer geschehen ist, dann sollten Sie Ihre Beschwerde an IBUK richten. IBUK wird auch nach dem Brexit als Wertpapierfirma zugelassen bleiben. Die aktuellen Kontaktinformationen bleiben gleich, falls Sie IBUK kontaktieren müssen.

6. Werde ich weiterhin Zugang zum Finanzombudsmann haben?

Im Falle einer Beschwerde sollten Anleger das Beschwerdeverfahren befolgen, das in der Kundenvereinbarung erwähnt ist. Sobald der vorgeschlagene Transfer stattgefunden hat, wird der Financial Ombudsmann Service des Vereinigten Königreichs nicht mehr für Beschwerden zuständig sein.

7. Wie werden meine persönlichen Daten verarbeitet und geschützt? Gibt es wesentliche Unterschiede, die für meine Beziehung zu IBLUX gelten, im Vergleich zu meiner bestehenden Beziehung, die in diesem Zusammenhang von IBUK geführt wird?

Es wird zu keinen wesentlichen Änderungen kommen.

 

ABSCHNITT C – WEITERE PRAKTISCHE FRAGEN UND NÄCHSTE SCHRITTE

 

1. Wen sollte ich kontaktieren, bevor der vorgeschlagene Transfer stattfindet sowie nach dem vorgeschlagenen Transfer, falls ich Fragen haben sollte?

In der Regel sollten Sie bei Fragen vor dem vorgeschlagenen Transfer IBUK kontaktieren und IBLUX danach. Ungeachtet dessen, wen Sie bei Interactive Brokers kontaktieren, werden wir sicherstellen, dass Ihre Anfrage schnell bearbeitet wird und dass Sie mit der richtigen Person oder Abteilung verbunden werden.

2. Wird die Palette der angebotenen Produkte gleich bleiben?

Wir gehen derzeit von aus, dass die Mehrheit der Produkte, die über IBUK gehandelt werden können, von IBLUX angeboten werden. Es gibt jedoch einige Einschränkungen. Wenn Sie dem vorgeschlagenen Transfer zustimmen, unterstützt Ihr IBLUX-Konto keine Transaktionen in den folgenden Produkten: (i) OTC-Edelmetalle und (ii) OTC-Metall-Futures. Darüber hinaus wird IBLUX nicht die Möglichkeit bieten, Devisentransaktionen mit Hebelwirkung durchzuführen oder sich an dem Aktienrenditeoptimierungsprogramm zu beteiligen, das Ihnen derzeit zur Verfügung steht.

Bitte beachten Sie, dass IBLUX finanzierte Wertpapier- und Rohstoffgeschäfte bietet, jedoch keine Auszahlungen geliehener Einlagen unterstützt. Sie werden jegliche kostenlosen Barmittel, die Sie nicht zur Eröffnung von Positionen benötigen werden, auszahlen können. Wenn Sie zusätzliche Einlagen auszahlen möchten, können Sie Ihre Positionen verkaufen und die daraus folgenden Erträge auszahlen.

In dem Maße, wie Sie davon betroffen sind, werden wir uns gesondert mit Ihnen in Verbindung setzen.

3. Ich handle derzeit OTC-Derivate mit IBUK – was wird mit meinen offenen Positionen geschehen?

Ihre offenen Positionen werden auf IBLUX übertragen, und Ihre Position wird IBLUX und nicht IBUK gegenüberstehen. Sie werden in Bezug auf diese Positionen kein Rechtsverhältnis mehr mit IBUK haben. Wir werden Ihnen gesondert ein aktualisiertes   Basisinformationsblatt zukommen lassen (bitte folgen Sie dem Link zur PRIIPs-KID-Seite im Schreiben).

4. Was geschieht mit jeder Sicherheit, die ich IBUK als Teil eines Margendarlehens gewährt habe?

Wenn Sie IBUK/IBLLC eine Sicherheit gewährt haben, wird diese beim vorgeschlagenen Transfer auf IBLUX übertragen. Wir gehen nicht davon aus, dass Sie irgendwelche Schritte unternehmen müssen, um die Änderung des Begünstigten widerzuspiegeln, obwohl wir unter Umständen einige eigene administrative Schritte unternehmen müssen, um die Sicherheitsregister mit der Änderung der Details zu aktualisieren. Dies sollte jedoch unsere Priorität nicht beeinträchtigen oder sich anderweitig auf das Datum auswirken, ab dem das Wertpapier gültig ist.

5. Werde ich nach dem Transfer Zugang zu derselben Handelsplattform haben oder einer Softwareknappheit ausgesetzt sein?

Der Transfer wird keine Auswirkungen auf die Software haben, die Sie für den Handel oder die Verwaltung Ihres Kontos verwenden. Die Technologie wird dieselbe bleiben, wie sie es heute ist.

6. Werden alle Kontosalden zum gleichen Zeitpunkt übertragen? Was wird nach dem Transfer mit meinem aktuellen Konto geschehen?

Alle Salden, mit Ausnahme von Rückstellungen (z. B. Zinsen und Dividenden) werden gleichzeitig übertragen. Sobald alle Rückstellungen in Barmittel umgewandelt wurden, werden sie automatisch auf das übertragene Konto überwiesen

7. Was wird mit meinem aktuellen Konto nach der Übertragung geschehen?

Sobald alle aufgelaufenen Beträge übertragen wurden, wird Ihr aktuelles Konto geschlossen. Sie werden darauf nicht mehr zu Handelszwecken zugreifen können. Sie werden jedoch weiterhin über das Client Portal auf dieses geschlossene Konto zugreifen können, um archivierte Kontoauszüge und Steuerberichte einzusehen und auszudrucken.

8. Werden sich die Provisionen und Gebühren bei IBKR ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Nein. Die Provisionen und Gebühren bei IBKR sind bei allen unseren Brokern, ungeachtet dessen, wohin Ihr Konto übertragen wird, gleich.

9. Werden meine Handelsberechtigungen sich ändern, wenn mein Konto übertragen wird?

Nach der Übertragung werden Sie von der Teilnahme an fremdfinanzierten Forex-Transaktionen ausgeschlossen.

10. Werden offene Orders (z. B. Good-til-Canceled) übertragen, wenn mein Konto übertragen wird?

Offene Orders werden nicht auf das neue Konto übertragen und wir empfehlen Kunden, dass sie ihre Orders umgehend nach der Übertragung überprüfen, um sicherzustellen, dass ihre offenen Orders mit ihren Handelsabsichten übereinstimmen.

11. Werde ich den US-Pattern-Day-Trading-Regeln unterliegen, sobald mein Konto übertragen wird?

Konten bei IBUK unterliegen den US-Pattern-Day-Trading-Regeln (PDT), da die Konten über IBL (einem US-Broker) eingeführt und bei ihr gehalten werden. Die PDT-Regel besagt, dass Konten mit einem Kapital von weniger als 25,000 USD nicht mehr als 3 Day-Trades in einem Zeitraum von 5 Geschäftstagen durchführen dürfen.
 
Da die zu IBLUX übertragenen Konten nicht bei IBLLC eingeführt werden, unterliegen sie nicht der PDT-Regel.

12. Werde ich einen einzigen und konsolidierten Kontoauszug zum Jahresende erhalten?

Nein. Nein. Sie werden einen Jahresauszug für Ihr bestehendes Konto erhalten, der den Zeitraum ab dem 1. Januar 2020 bis zum Übertragungsdatum umfasst sowie einen zweiten Jahresauszug für Ihr neues Konto, der den Zeitraum ab der Übertragung bis zum 31. Dezember 2020 umfasst.

13. Wird die aktuelle Kostenbasis von Positionen auf mein neues Konto übertragen?

Ja, diese Übertragung wird keine Auswirkungen auf die Kostenbasis Ihrer Positionen haben.

14. Wird das übertragene Konto dieselben Einstellungen wie mein aktuelles Konto haben?

Die Einstellungen des Kontos nach der Übertragung werden mit jenen des aktuellen Kontos in dem Ausmaß übereinstimmen, wie dies im Einklang mit geltenden Richtlinien zulässig ist. Dies umfasst Eigenschaften wie z. B. Margin-Fähigkeit, Marktdaten, zusätzliche Benutzer und Alarme.  In seltenen Situationen wird ein Konto in ein Land übertragen, in dem die sämtlichen Funktionen bestimmter Produkte nicht angeboten werden können. Kunden, die eingeschränkte Produkte halten, können solche Positionen übertragen, aufrechterhalten bzw. schließen, jedoch werden sie diese Positionen nicht erhöhen dürfen. 

15. Werden meine Anmeldedaten sich ändern? 
Nein. Ihr Benutzername, Passwort sowie 2-Faktor-Authentifizierungsverfahren, die derzeit für Ihr bestehendes Konto gelten, werden nach der Übertragung aufrechtbleiben. Sie werden jedoch eine neue Konto-ID für Ihr übertragenes Konto erhalten.
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Einschränkungen von Clearing-Stellen auf Cannabis-bezogene Wertpapiere

Die Börse Stuttgart und Clearstream Banking haben bekanntgegeben, dass sie keine Dienstleistungen mehr für Emissionen, deren hauptsächliche Geschäftstätigkeit direkt oder indirekt mit Cannabis-bezogenen oder sonstigen Betäubungsmittel-bezogenen Produkten in Verbindung steht, anbieten werden. Infolgedessen werden diese Wertpapiere weder an der Stuttgarter (SWB) noch an der Frankfurter Börse (FWB) gehandelt werden. Zum Handelsschluss am 19. September 2018 wird IBKR folgende Maßnahmen ergreifen:

  1. Betroffene Positionen von Kunden zwangsweise schließen, die der Aufforderung zur Schließung keine Folge geleistet haben und die sich nicht für eine Übertragung auf eine US-Kotierung qualifizieren; und
  2. Betroffene Positionen von Kunden, die der Aufforderung zur Schließung keine Folge geleistet haben, auf eine US-Börsennotierung zwangsweise übertragen, vorausgesetzt, diese qualifizieren sich für eine solche Übertragung.

In der nachstehenden Tabelle finden Sie alle betroffenen Emissionen, die am 7. August 2018 von der Börse Stuttgart und Clearstream Banking veröffentlicht wurde. Diese Tabelle umfasst einen Hinweis darauf, ob die betroffene Emission sich für eine Übertragung auf eine US-Kotierung qualifiziert oder nicht. Bitte beachten Sie, dass die Clearing-Stellen angegeben haben, dass diese Liste möglicherweise noch nicht vollständig ist und dass Kunden gebeten werden, die jeweiligen Websites auf aktuelle Informationen zu überprüfen.

ISIN NAME BÖRSE QUALIFIZIERT SICH FÜR EINE ÜBERTRAGUNG AUF EINE US-BÖRSENNOTIERUNG? US-SYMBOL
CA00258G1037

ABATTIS BIOCEUTICALS CORP

 FWB2 JA

ATTBF
CA05156X1087

AURORA CANNABIS INC

 FWB2, SWB2 JA

ACBFF
CA37956B1013

GLOBAL CANNABIS APPLICATIONS

 FWB2 JA

FUAPF
US3988451072

GROOVE BOTANICALS INC

 FWB JA

GRVE
US45408X3089

INDIA GLOBALIZATION CAPITAL

 FWB2, SWB2 JA

ICG
CA4576371062

INMED PHARMACEUTICALS INC

 FWB2 JA

IMLFF
CA53224Y1043

LIFESTYLE DELIVERY SYSTEMS I

 FWB2, SWB2 JA

LDSYF
CA56575M1086

MARAPHARM VENTURES INC

 FWB2, SWB2 JA

MRPHF
CA5768081096

MATICA ENTERPRISES INC

 FWB2, SWB2 JA

MQPXF
CA62987D1087

NAMASTE TECHNOLOGIES INC

 FWB2, SWB2 JA

NXTTF
CA63902L1004

NATURALLY SPLENDID ENT LTD

 FWB2, SWB2 JA

NSPDF
CA88166Y1007

TETRA BIO-PHARMA INC

 FWB2 JA

TBPMF
CA92347A1066

VERITAS PHARMA INC

 FWB2 JA

VRTHF
CA1377991023

CANNTAB THERAPEUTICS LTD

 FWB2 NEIN  
CA74737N1042

QUADRON CANNATECH CORP

 FWB2 NEIN  
CA84730M1023

SPEAKEASY CANNABIS CLUB LTD

 FWB2, SWB2 NEIN  
CA86860J1066

SUPREME CANNABIS CO INC/THE

 FWB2 NEIN  
CA92858L2021

VODIS PHARMACEUTICALS INC

 FWB2 NEIN  

 WICHTIGE HINWEISE:

  • Bitte beachten Sie, dass US-Börsennotierungen grundsätzlich außerbörslich (PINK) gehandelt werden und nicht auf EUR, sondern auf USD lauten. Dadurch sind Sie zusätzlich zum Marktrisiko auch einem Wechselkursrisiko ausgesetzt.
  • Kontoinhaber, die PINK-Wertpapiere halten, müssen eine Handelsberechtigung für die USA (Penny-Stocks) haben, damit sie Eröffnungsorders eingehen können.
  • Alle Benutzer mit Konten, die Handelsberechtigungen für die USA (Penny-Stocks) haben, müssen beim Login ins Konto den 2-Faktoren-Loginschutz verwenden.

Clearinghouse Restrictions on Cannabis Securities

Boerse Stuttgart and Clearstream Banking have announced that they will no longer provide services for issues whose main business is connected directly or indirectly to cannabis and other narcotics products.  Consequently, those securities will no longer trade on the Stuttgart (SWB) or Frankfurt (FWB) stock exchanges. Effective as of the 19 September 2018 close, IBKR will take the following actions:

  1. Force close any impacted positions which clients have not acted to close and that are not eligible for transfer to a U.S. listing; and
  2. Force transfer to a U.S. listing any impacted positions which clients have not acted to close and that are eligible for such transfer.

Outlined in the table below are impacted issues as announced by the Boerse Stuttgart and Clearstream Banking  as of 7 August 2018. This table includes a notation as to whether the impacted issue is eligible for transfer to a U.S. listing. Note that the clearinghouses have indicated that this list may not yet be complete and clients are advised to review their respective websites for the most current information.

ISIN NAME EXCHANGE U.S. TRANSFER ELIGIBLE? U.S. SYMBOL
CA00258G1037

ABATTIS BIOCEUTICALS CORP

 FWB2 YES

ATTBF
CA05156X1087

AURORA CANNABIS INC

 FWB2, SWB2 YES

ACBFF
CA37956B1013

GLOBAL CANNABIS APPLICATIONS

 FWB2 YES

FUAPF
US3988451072

GROOVE BOTANICALS INC

 FWB YES

GRVE
US45408X3089

INDIA GLOBALIZATION CAPITAL

 FWB2, SWB2 YES

ICG
CA4576371062

INMED PHARMACEUTICALS INC

 FWB2 YES

IMLFF
CA53224Y1043

LIFESTYLE DELIVERY SYSTEMS I

 FWB2, SWB2 YES

LDSYF
CA56575M1086

MARAPHARM VENTURES INC

 FWB2, SWB2 YES

MRPHF
CA5768081096

MATICA ENTERPRISES INC

 FWB2, SWB2 YES

MQPXF
CA62987D1087

NAMASTE TECHNOLOGIES INC

 FWB2, SWB2 YES

NXTTF
CA63902L1004

NATURALLY SPLENDID ENT LTD

 FWB2, SWB2 YES

NSPDF
CA88166Y1007

TETRA BIO-PHARMA INC

 FWB2 YES

TBPMF
CA92347A1066

VERITAS PHARMA INC

 FWB2 YES

VRTHF
CA1377991023

CANNTAB THERAPEUTICS LTD

 FWB2 NO  
CA74737N1042

QUADRON CANNATECH CORP

 FWB2 NO  
CA84730M1023

SPEAKEASY CANNABIS CLUB LTD

 FWB2, SWB2 NO  
CA86860J1066

SUPREME CANNABIS CO INC/THE

 FWB2 NO  
CA92858L2021

VODIS PHARMACEUTICALS INC

 FWB2 NO  

 IMPORTANT NOTES:

  • Note that the U.S. listings generally trade over-the-counter (PINK) and are denominated in USD not EUR thereby exposing you to exchange rate risk in addition to market risk.
  • Account holders maintaining PINK Sheet securities require United States (Penny Stocks) trading permissions in order to enter opening orders.
  • All users on accounts maintaining United States (Penny Stocks) trading permissions are required use 2 Factor login protection when logging into the account.

Locating your account number for ACATS transfers

In order for your ACAT or ATON transfer to be completed successfully, your broker must validate the account number provided on the request. If the account number is invalid, your broker will reject the request. IBKR recommends that clients review a copy of their brokerage statement to confirm their account number and has provided statement samples below from some of the more common brokers highlighting where this information can be found.

 

Charles Schwab - Broker #0164.  Account Number convention is 8 characters, all numeric.

 

Fidelity Investments - Delivers through National Financial Services, Broker #0226.  Account Number convention is 9 characters, first 3 alpha-numeric and last 6 numeric.

 

 

Merrill Edge - Broker #0671.  Account Number convention is 8 characters, combination of alpha and numeric.

   

TD Ameritrade - Broker #0188. Account Number convention is 9 characters, all numeric.

 

Vanguard- Broker #0062. Account Number convention is 8 characters, all numeric.

 

Note: This article contains images of sample broker statements which are for illustrative purposes only and which may contain logos that remain the property of each of those brokers.

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