Объяснение: 

Ответы на часто задаваемые вопросы разделены на три части. 

• Часть A содержит ключевую информацию о Предлагаемом переносе (описан ниже).
• Часть B излагает основные нормативно-правовые вопросы, связанные с Предлагаемым переносом (описан ниже).
• В части C приведены ответы на другие возможные вопросы, а также практическая информация об изменениях, последующих за Предлагаемым переносом (описан ниже). 

 

ЧАСТЬ A – ПРЕДЛАГАЕМЫЙ ПЕРЕНОС

 1. Что происходит и почему нужен перенос?

Как Вы знаете, в настоящее время Ваше сотрудничество с Interactive Brokers осуществляет наш филиал в Великобритании – Interactive Brokers (U.K.) Limited ("IBUK"), а оказываемые услуги предоставляет IBUK и, в зависимости от продуктов, наш филиал в США – Interactive Brokers LLC ("IBLLC").  Сейчас для предоставления своей части услуг в материковой Европе IBUK использует т.н. "паспорт финансового обслуживания". Мы предполагаем, что после завершения Брексита в этом году, IBUK не сможет его использовать, и с 1 января 2021 года Interactive Brokers необходимо будет сменить юридическое лицо, которое ведет с Вами бизнес. 

 

2. В чем заключаются эти изменения?

Interactive Brokers создала новое юридическое лицо в Венгрии, а именно Interactive Brokers Central Europe Zrt. ("IBCE"). Мы предлагаем перенести бизнес, который Вы в настоящее время ведете с IBUK и IBLLC, в IBCE. Другими словами, все Ваши счета, инвестиции и услуги, оказываемые Вам IBUK и IBLLC, теперь будет хранить и оказывать IBCE (далее "Предлагаемый перенос").

 

3. Когда произойдет Предлагаемый перенос? 

Мы оповестим Вас перед началом переноса. 

 

4. Что такое IBCE? Чем занимается эта компания?

IBCE – это обслуживающая инвестиционная компания, уполномоченная центральным банком Венгрии.  Правовой статус и положение IBCE очень близки к IBUK.  Это связано с тем, что и IBCE, и IBUK уполномочены в рамках второй Директивы "О рынках финансовых инструментов" (Directive 2014/65/EU). Данная директива является общеевропейским законодательным актом, который призван унифицировать регулирование инвестиционных фирм в Евросоюзе. 

Это не означает, что правила, которые применяются к Вашему счету в IBUK и IBLLC сейчас, не будут отличаться от правил после переноса в IBCE. Подробнее данные отличия описаны в части B ниже. 

 

5. Каковы юридические сведения IBCE? 

Interactive Brokers Central Europe Zrt. зарегистрирована в реестре юридических лиц Регистрационной палаты как частная компания с ответственностью, ограниченной акциями (регистрационный номер 01-10-141029).  Адрес регистрации: Budapest, Madách Imre út 13-14, 1075.

 

6. Кто регулирует IBCE и как связаться с этим органом? 

Уполномоченным надзорным органом IBCE выступает центральный банк Венгрии (в той же мере, в какой Управление финансового надзора Великобритании (Financial Conduct Authority) регулирует IBUK). Контактные данные Центрального банка Венгрии указаны ниже: 

Местонахождение

Central Bank of Hungary

1054 Budapest

Szabadság tér 9.

Hungary

 

Почтовый адрес

Magyar Nemzeti Bank

BKKP Pf. 777

 

Обслуживание клиентов, прием жалоб 

Адрес: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.

E-mail: ugyfelszolgalat@mnb.hu

Телефон: +36 80 203 776

 

 7. Какое место занимает IBCE в группе компаний Interactive Brokers? 

IBCE является стопроцентной дочерней компанией Interactive Brokers Group.

 

8. Что данный переход означает для меня? Ожидаются ли существенные изменения? 

Изменения в связи с Предлагаемым переносом могут Вас затронуть в случае, если Вы торгуете продуктами, сделки с которыми нельзя будет осуществлять после переноса. Внимательно изучите все ответы на часто задаваемые вопросы, чтобы быть в курсе предстоящих изменений.

 

9. Что нужно сделать, чтобы и дальше быть клиентом Interactive Brokers? 

Если Вы хотите продолжать вести дела с Interactive Brokers, Вам необходимо предпринять некоторые шаги. 

В частности, необходимо подтвердить свое согласие с Клиентским соглашением и другими документами в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса, а также вопросами регулирования, изложенными в сопроводительном письме и разделах "Важная информация" и "Согласие" регламента Предлагаемого переноса. Чтобы подтвердить согласие, следуйте инструкциям в сопроводительном письме. 

Обращаем Ваше внимание, что Вы не обязаны соглашаться с Предлагаемым переносом, если считаете, что он повлияет на Вас негативно.  Однако в этом случае по окончании процедуры Брексита IBUK, возможно, не сможет обслуживать Ваш счет. Тогда Ваш счет утратит способность открывать новые транзакции или переводить новые активы. Вы также можете в любой момент перевести свой счет к другому брокеру. Чтобы отказаться от переноса, следуйте инструкциям в сопроводительном письме. 

В любом случае, перед тем как подтвердить свое согласие или отказ, внимательно и полностью изучите данные ЧаВО и сопроводительное письмо.

 

10. Что дальше? 

Если Вы согласны на перенос, выполните шаги, изложенные в сопроводительном письме, и мы подготовим Ваш счет к Предлагаемому переносу.  После переноса Вы получите сообщение от IBCE с дальнейшей информацией о сотрудничестве с компанией.

 

ЧАСТЬ B – НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ

 

1. Какие положения и условия будут регулировать мои отношения с IBCE после Предлагаемого переноса? Отличаются ли они от действующих сейчас? 

Сделки, совершенные после Предлагаемого переноса, будут регулироваться Клиентским соглашением между Вами и IBCE. Текст нового соглашения изложен в разделе "Важная информация" регламента Предлагаемого переноса. Информация о дате переноса приведена в вопросе A3 выше.

 

2. Какие правила ведения бизнеса (включая лучшее исполнение) будут действовать для нового сотрудничества с IBCE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Перенос приведет к ряду изменений, описанных ниже. 

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения" (другими словами, Вы торгуете индексными опционами, фьючерсами и фьючерсными опционами, и IBUK хранит Ваш счет и активы), тогда для Вас действуют правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании. Данные правила во многом основаны на дополненной Директиве "О рынках финансовых инструментов", Регламенте "О финансовых рынках" и различных делегированных директивах и регламентах (вместе "MiFID"). Касаемо лучшего исполнения, где оно применимо, IBUK обязана предпринять все необходимые меры, чтобы при исполнении ордера обеспечить для Вас лучший возможный результат. 

Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "представления" (другими словами, Вы торгуете продуктами, не перечисленными в предыдущем параграфе, и являетесь клиентом и IBUK, и филиала в США — IBLLC), то для Вас действует группа правил ведения бизнеса. Например, в отношении перевода своего бизнеса в IBLLC будут действовать правила ведения бизнеса, установленные Управлением финансового надзора Великобритании (подробнее об этом можно узнать выше).  После перевода бизнеса в IBLLC для нашей компании (в т.ч. к ее обязанностям по обеспечению лучшего исполнения и хранения) будут применяться, в том числе, правила и регуляции Комиссии по ценным бумагам и биржам США (Securities and Exchange Commission) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (Commodity Futures Trading Commission). 

Обратите внимание, что Ваш бизнес может быть поделен между способами сотрудничества (другими словами, одна часть Вашего бизнеса ведется на основе "ведения", и другая – на основе "представления"). 

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBCE будут действовать правила ведения бизнеса Венгрии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, регуляции Венгрии во многом основаны на MiFID, и обязательства IBCE по обеспечению лучшего исполнения аналогичны действующим для IBUK. 

По нашему мнению, хотя правила сотрудничества изменятся, такие изменения не являются существенными и не ухудшат степень защищенности Ваших средств.

 

3. Как будет осуществляться хранение моих инвестиций в IBCE с нормативной/правовой точки зрения? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Применяемые в настоящий момент правила зависят от рода Вашего сотрудничества с IBUK (см. ответ на вопрос B2 выше). Если Вы сотрудничаете с IBUK на основе "ведения", для Вас будут действовать правила о клиентских активах Управления финансового надзора Великобритании (т.е. правила "CASS"). Эти правила во многом основаны на MiFID. Если Вы сотрудничаете с IBUK и IBLLC на основе "представления", к Вашим активам будет применяться регламент хранения США. 

В дальнейшем мы не будем разграничивать два вида сотрудничества, и в каждом случае, описанном выше, для сотрудничества с IBCE будут действовать правила ведения бизнеса Венгрии. Как и правила Управления финансового надзора Великобритании, регуляции Венгрии основаны на MiFID. 

 

4. Каковы условия защиты от убытков? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

На данный момент Ваши активы застрахованы либо в Корпорации защиты фондовых инвесторов ("SIPC") США на сумму до 500 000 долларов США (с денежным лимитом в 250 000 долларов США), либо Программой по компенсации в сфере финансовых услуг ("FSCS") Великобритании на сумму до 50 000 фунтов. Применяемый режим зависит от сегмента Вашего счета IBUK, как описано выше в ответе на вопрос B2.  После переноса страхование Ваших активов на случай банкротства IBCE будет обеспечивать Венгерский фонд защиты инвесторов (согласно акту CXX 2001 года о рынке капитала). Сумма страхования составляет до 100 000 EUR. 

Венгерская система компенсаций схожа с доступной Вам в Великобритании и действует в следующих случаях:  

• Центральный банк Венгрии инициирует процедуру ликвидации IBCE, или
• IBCE подлежит ликвидации согласно решению суда. 

 IBCE также относится к числу участников фонда. 

Обеспечиваемая фондом компенсация охватывает претензии по контрактам, заключенным с компанией IBCE, на услуги в сфере брокерской деятельности, хранения ценных бумаг, управления инвестиционными и клиентскими счетами.

Вы можете претендовать на компенсацию только после того, как фирма прекратит коммерческую деятельность, а ее активы будут ликвидированы и распределены между понесшими убытки лицами. Ознакомьтесь с ограничениями соответствующих программ – не все потери могут быть возмещены, поскольку действуют определенные лимиты.   Фонд возмещает убытки на сумму до 100 000 EUR. Гарантии фонда:

• 100%, если сумма меньше эквивалента одного миллиона форинтов в евро (2800 EUR по курсу на 12 декабря 2020 г.),
• Если сумма больше одного миллиона форинтов: 1 млн форинтов и 90% от суммы, превышающей его (максимум 100 000 EUR).

 

5. Какова процедура подачи жалоб в IBCE? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK? Что делать, если моя жалоба относится ко времени, когда я еще являлся(-лась) клиентом IBUK? 

Процедура подачи жалобы в IBCE устанавливается ее общими правилами ведения бизнеса. Она в существенной степени совпадает с действующей в IBUK. Если жалоба касается чего-то, что произошло до Предлагаемого переноса, то ее следует адресовать IBUK. IBUK останется уполномоченной инвестиционной фирмой и после Брексита. Ее контактные данные не изменятся.

 

6. Останется ли у меня доступ к Службе финансового омбудсмена (FOS) Великобритании?  

В случае жалоб инвесторы должны следовать процедурам, описанным в Клиентском соглашении. Как указано в ЧаВО, служба финансового омбудсмена Великобритании утратит юридическую силу в отношении жалоб в отношении IBUK, как только произойдет перенос. Однако в Венгрии существует Совет финансового арбитража (Financial Arbitration Board, или FAB), которым управляет центральный банк страны. FAB – это бесплатная и независимая система урегулирования вопросов в сфере финансовых услуг. Вы можете подать жалобу в FAB, если являетесь розничным клиентом. Подробности о FAB можно найти на странице https://www.mnb.hu/en/hungarian-financial-arbitration-board

 Контактные данные FAB: 

Почтовый адрес

Financial Arbitration Board

1525 Budapest

Pf. 172

 

Электронная почта

ugyfelszolgalat@mnb.hu

 

7. Как будет происходить обработка и защита моих личных данных? Будут ли существенные изменения в соответствующем регламенте сотрудничества с IBCE по сравнению с IBUK?  

Подробнее можно узнать в ЧаВО. В целом, существенных изменений не произойдет.

 

ЧАСТЬ C – ДРУГИЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ И ДАЛЬНЕЙШИЕ ШАГИ

 

1. С кем я могу связаться до и после Предлагаемого переноса, если у меня возникнут вопросы? 

В целом, с любыми вопросами, возникшими до переноса Вашего счета, следует обращаться в IBUK, а после переноса – в IBCE.  Независимо от того, с кем Вы связались в Interactive Brokers, мы постараемся максимально быстро дать Вам ответ и соединим Вас с подходящим сотрудником или отделом.

 

2. Изменится ли перечень предлагаемых продуктов? 

IBCE и IBUK предлагают одинаковый перечень продуктов во всех категориях, кроме металлов и форекса. Отличия касаются следующего: 

• IBCE предоставляет доступ к CFD на металлы, но не предлагает спот-металлы и фьючерсы на внебиржевые (OTC) металлы.
• Торговля ценными бумагами и деривативами на тех же рынках, но если Вы совершаете сделку с валютой, не входящей в список разрешенных (см. №7), и такая транзакция приводит к длинному наличному балансу, то будет произведена автоматическая конверсия в Вашу базовую валюту.  Если транзакция приводит к короткому наличному балансу, то за ней не последует никаких действий со стороны IBCE, поскольку занимать можно во всех доступных в IBKR мировых валютах.
• Сделки на валютном спот-рынке на IBCE должны быть совершены с целью последующих инвестиций и в качестве результата иметь положительный валютный остаток. В связи с этим правилом Вы больше не сможете осуществлять спекулятивные валютные сделки. 

Более подробно можно узнать в  "Уведомлении IBCE о валютных ограничениях для мультивалютных счетов" (IBCE Multi-Currency Account Foreign Exchange Restrictions Disclosure).

 

3. Изменится ли перечень предлагаемых услуг? 

Перенос повлечет за собой следующие изменения: 

• IBCE предлагает кредитование для сделок с ценными бумагами и товарами, но не осуществляет вывод заемных средств.  Вы сможете вывести любые свободные средства, которые не требуются для поддержания Ваших открытых позиций.  Если Вы хотите вывести дополнительные средства, то можете продать позиции и вывести вырученные средства.
• IBCE не будет предлагать инвестиционный анализ от GFIS; однако клиентам по-прежнему будут доступны рыночные данные и новости GFIS.

 

4. Я торгую внебиржевыми деривативами через IBUK – что случится с моими открытыми позициями? 

Ваши открытые позиции будут переведены в IBCE.  Вы больше не будете связаны с IBUK правовыми отношениями по данным позициям.  Мы вышлем Вам обновленный информационный документ о данных ключевых инвесторов (воспользуйтесь ссылкой на соответствующую страницу PRIIPs KID в сопроводительном письме).

 

5. Что случится с залогом, предоставленным мной IBUK/IBLLC при маржинальном кредите? 

Если Вы внесли залог или обеспечительный вклад, будучи клиентом IBUK/IBLLC, то он будет перемещен в IBCE. Вам будет предложено два новых договора для маржинального кредита:

• Инвестиционный кредитный договор
• Базовый договор кредитования ценными бумагами

Они будут действовать так же, как и Ваш существующий маржинальный кредит; единственное отличие касается платы за услуги, которую Вам будет необходимо заплатить IBCE за заключение сделки заимствования ценных бумаг от Вашего лица (вместо выплаты процентов).  В зависимости от Вашей страны проживания это может изменить порядок налогообложения.

 

6. Смогу ли я и дальше пользоваться текущей торговой платформой, или мне придется перейти на другое программное обеспечение после переноса? 

Миграция не повлияет на ПО, которое Вы используете для торговли и контроля счета.  Все системы останутся прежними.

 

7. Будут ли все средства переведены одновременно и в какой срок? 

IBCE будет поддерживать ограниченное число валют вклада. Разрешенными для денежных депозитов являются следующие шесть валют:

• EUR, USD, GBP, HUF, CZK, PLN 

Вам нужно будет выбрать базовую валюту из разрешенных. Если у Вас есть длинные денежные балансы в других валютах, Вам также будет необходимо конвертировать эти остатки в одну из разрешенных валют перед переносом.

 

В соответствии с венгерскими правилами защиты активов клиентов, средства клиентов  должны быть защищены в той же форме, в которой они были получены брокером.  В этом состоит отличие от Вашего предыдущего брокера, IBUK и/или IBL, правила регулирования которых позволяли защищать Ваши средства в эквивалентной стоимости в другой валюте.  

Это не касается коротких денежных балансов.  Занимать можно в любой валюте, предлагаемой IBKR.

Перевод всех денежных остатков, за исключением начислений (например, процентных ставок или дивидендов), произойдет одновременно. После того, как Вы получите все денежные начисления на счет, они будут автоматически отправлены в IBCE. После перевода всех начислений Ваш текущий счет в IBUK или IBLLC будет закрыт и станет недоступен для торговли. Вы по-прежнему сможете просматривать и распечатывать архивные выписки по счету и налоговые отчеты в "Портале клиентов".

 

8. Будут ли все позиции с ценными бумагами, деривативами и товарами переведены одновременно? 

Все позиции будут перенесены на новый счет одновременно, кроме спот-металлов и фьючерсов на внебиржевые (OTC) металлы.  До перехода на счет в IBCE эти позиции необходимо будет закрыть.

 

9. Что произойдет с моим текущим счетом после миграции? 

Ваш текущий счет будет закрыт после получения всех денежных начислений и их отправки на новый счет.  После закрытия торговля с него станет невозможна, но у Вас останется доступ к его показателям и выпискам через меню выбора счета в "Портале клиентов".

 

10. Изменятся ли комиссии, проценты и сборы IBKR после миграции моего счета? 

Комиссии и сборы IBKR на торговлю не зависят от филиала, в котором находится Ваш счет.

Изменения коснутся процентов и комиссий на денежные остатки. Согласно регуляциям Венгрии в отношении компаний инвестиционных услуг, IBCE не будет выплачивать проценты по кредитовым остаткам. IBCE будет взимать комиссию с денежных остатков в валютах с отрицательной процентной ставкой.

 

11. Изменятся ли мои торговые разрешения после миграции счета? 

Нет. После миграции счета Ваши торговые разрешения не изменятся для продуктов, поддерживаемых IBCE. Как описано в пункте (2) выше, спот-металлы и фьючерсы на внебиржевые (OTC) металлы будут не доступны.

 

12. Будут ли открытые ордера (например, ордер "Годен до отмены") перенесены вместе со счетом? 

Открытые ордера не будут перенесены на новый счет, и мы настоятельно рекомендуем Вам проверить их сразу после миграции, чтобы убедиться, что они соответствуют Вашим целям торговли.

 

13. Будет ли на меня распространяться правило США о системном дневном трейдинге (PDT) после миграции счета? 

Нет. На Вас больше не будет распространяться правило о PDT.

 

14. Получу ли я в конце года один общий годовой отчет по операциям на обоих счетах в IBUK и IBCE? 

Нет.  Для каждого из Ваших счетов в IBUK и IBCE будут предоставлены отдельные дневные, ежемесячные и годовые отчеты по операциям, охватывающие весь период, когда счет был открыт. Отчеты по операциям будут доступны в "Портале клиентов" в разделе Отчеты/налоговые документы. Для просмотра всех отчетов необходимо будет переключиться с одного счета на другой.

 

15. Сохранится ли базовая стоимость моих позиций после миграции счета? 

Да, процесс миграции никак не повлияет на базовую стоимость позиций.

 

16. Останется ли конфигурация моего счета прежней? 

Конфигурация счета после миграции будет сохранена в допустимой законом мере.  Это касается таких характеристик, как рыночные данные, дополнительные пользователи, сигналы и право на маржу.  Клиенты, на счете которых есть неподдерживаемые продукты (за исключением спот-металлов и фьючерсов на внебиржевые металлы), могут перенести эти позиции, но не смогут их увеличить.

Позиции со спот-металлами и фьючерсами на внебиржевые (OTC) металлы должны быть закрыты на счете в IBUK.

 

17. Изменятся ли мои учетные данные? 

Нет. Ваши имя пользователя, пароль и процесс двухфакторной аутентификации останутся прежними. Однако Вашему счету будет присвоен новый ID-номер.