1.      Quali conseguenze ci saranno per me a seguito del Trasferimento? Quali sono i termini e le condizioni che regolano la mia relazione con IBIE a seguito del Trasferimento?

Una volta completato il trasferimento, il tuo conto IBLUX verrà chiuso e IBIE sarà responsabile per quanto riguarda la custodia in sicurezza dei tuoi asset. Il documento relativo ai termini (disponibile in lingua inglese "Account Terms") regolerà i tuoi conti e i tuoi asset per tutta la durata della loro detenzione in un trust presso IBIE. Non ti sarà possibile piazzare delle transazioni o prendere altre decisioni finanziarie relative al tuo conto e IBIE non fornirà alcun tipo di servizio per l’investimento a meno che tu non abbia firmato il Contratto Clienti IBIE e abbia completato tutti i passaggi necessari per aprire un conto presso IBIE. IBIE ti invierà una e-mail con la descrizione dei vari passaggi per proteggere le tue credenziali di accesso al tuo conto su IBIE.

2.      Cosa devo fare per continuare a operare con Interactive Brokers?

Se desideri continuare ad operare con Interactive Brokers, ti chiediamo di collaborare e seguire le seguenti indicazioni per fare in modo che IBIE possa offrirti i servizi per l’investimento. Nello specifico ti chiediamo di aprire un nuovo conto presso IBIE e dare il tuo consenso e firmare il Contratto Clienti e qualunque altro documento richiesto.

Se non vuoi continuare ad operare con Interactive Brokers, potrai dare istruzioni a IBIE affinché i tuoi asset vengano trasferiti presso un altro broker o un’altra banca. IBIE seguirà le tue istruzioni nel rispetto della normativa vigente.

3.      Come verranno custoditi i miei asset presso IBIE??

Fino a quando non avrai dato il tuo consenso e accettato il Contratto Clienti e avrai aperto un conto di brokeraggio presso IBIE, la società provvederà dei servizi di custodia limitati a quanto segue:

·         per qualunque saldo di liquidità trasferito presso IBIE, avrai diritto all’importo del saldo di liquidità nella valuta di base del tuo conto nel giorno in cui verrà trasferito presso IBIE; IBIE non convertirà il tuo saldo di liquidità in un’altra valuta né pagherà degli interessi sulla liquidità che detiene per conto tuo. 

·         per qualunque strumento finanziario trasferito presso IBIE, avrai diritto a quegli strumenti finanziari e IBIE non fornirà alcun tipo di servizio in relazione ai tuoi strumenti finanziari mentre sono in custodia presso IBIE. Ad esempio, IBIE non prenderà alcuna iniziativa per mitigare le perdite derivanti dai movimenti del mercato. Tuttavia, nel caso in cui il tuo conto non abbia sufficienti asset per rispettare i requisiti di margine, IBIE prenderà le decisioni che riterrà più adatte e liquiderà le posizioni, senza emettere una margin call per te; ciò verrà fatto per ristabilire il rispetto dei requisiti di margine. Maggiori informazioni sono disponibili nella risposta 10.

Nel caso in cui tu decida di aprire un conto IBIE, e le regole di custodia previste dalla legge irlandese saranno applicate alla tua relazione commerciale con IBIE. Maggiori informazioni sono disponibili nel documento di IBIE dal titolo Client Assets Key Information Document. Così come le regole di custodia del Lussemburgo, le norme del codice di condotta professionale irlandese si basano sul modello della Direttiva Relativa ai Mercati degli Strumenti Finanziari, in base alla Direttiva sull’Regolamentazione dei Mercati Finanziari dell’UE e di altre direttive e regolamenti (collettivamente, "MiFID").

4.      Come vengo tutelato da eventuali perdite? Ci saranno differenze di rilievo nel mio futuro rapporto con IBIE rispetto a quello attuale che ho con IBLUX?

A seguito del Trasferimento, le norme dell'Ireland Investor Compensation Scheme verranno applicate al tuo conto. Lo schema di compensazione dell’Irlanda è simile allo schema di compensazione al quale hai accesso nel Lussemburgo. Il fine dello Schema di Compensazione degli Investitori d’Irlanda (Irish Investor Compensation Scheme) è quello di pagare compensazioni (entro certi limiti) se hai investito soldi o utilizzato strumenti d’investimento in uno nei seguenti casi:

·         Una società fallisce e non può restituire i tuoi soldi o investimenti; e

·         Una decisione della Banca Centrale d’Irlanda o una sentenza di un tribunale vengono emesse in applicazione del Investor Compensation Act 1998.

Lo schema è gestito dall’Investor Compensation Company DAC (ICCL). IBIE fa parte di questo schema.

Lo schema copre prodotti di investimento, inclusi i seguenti:

- Azioni di società pubbliche e private

- Quote relative a schemi di investimento collettivi

- Polizze vita (inclusi i fondi “unit-linked”)

- Polizze assicurative diverse da quelle vita

- Conti obbligazionari legati all'andamento di indici azionari (c.d. "tracker bonds")

- Future e opzioni

Normalmente è possibile richiedere una compensazione solamente dopo che una società è andata in fallimento ed i suoi asset sono stati liquidati e distribuiti a coloro cui sono dovuti. Ti invitiamo a controllare i dettagli dello schema e dei limiti applicabili - non tutte le perdite sono coperte in quanto vi sono limiti ai livelli di compensazione.  L’ICCL le pagherà una compensazione del 90% sull'importo della perdita subita, fino ad un massimo di 20,000 euro.

5.      Come posso inoltrare un reclamo a IBIE? Cosa devo fare se il mio reclamo si riferisce a qualcosa che è accaduto quando ero un cliente di IBLUX?

Le procedure sono sostanzialmente simili a quelle che si applicano al tuo attuale rapporto con IBLUX. Tuttavia l’ampiezza delle norme relativa ai reclami è più limitata in quanto i servizi forniti sono ristretti alla sola custodia degli asset affidati a noi fino alla ricezione delle istruzioni di trasferimento oppure fino a quando non diventerai un cliente di IBIE a tutti gli effetti. Tutti i reclami formali dovrebbero essere fatti in una delle seguenti modalità: (i) tramite WebTicket nella Gestione Conto sul sito web di IBIE; (ii) tramite una lettera inviata al seguente indirizzo: Complaints Handling, Compliance Department, IBIE Dublin Landings, North Wall Quay, North Dock, Dublin 1, Ireland; in alternativa (iii) tramite email a questo indirizzo: complaints@interactivebrokers.ie.

Nel caso in cui l'oggetto del reclamo faccia riferimento a fatti avvenuti prima del Trasferimento, allora dovrai inoltrare il reclamo presso IBLUX. 

6.      A seguito del Trasferimento, avrò ancora accesso al CSSF per sporgere un reclamo?

Nel caso di un reclamo, gli investitori saranno tenuti a seguire le procedure di reclamo definite nel Contratto Clienti. Una volta che il Trasferimento avrà avuto luogo, il CSSF cesserà di avere giurisdizione su ogni reclamo che tu possa avere nei riguardi di IBLUX. Ti ricordiamo tuttavia che l’Irlanda ha uno schema di risoluzione delle dispute anche noto come Financial Services and Pensions Ombudsman (“FSPO”). L’FSPO è un organismo libero e indipendente per la risoluzione di dispute legate ai servizi finanziari. Potresti avere i requisiti per sporgere un reclamo presso FSPO se verrà considerato “ricorrente idoneo”. Maggiori informazioni sui criteri di questa figura sono disponibili presso il sito www.fspo.ie. Di seguito i contatti per l’FSPO:

Indirizzo postale

Financial Services and Pensions Ombudsman

Lincoln House,

Lincoln Place

Dublin 2

D02 VH29

Telefono

+353 (0)1 567 7000

E-mail

Info@fspo.ie

7.      Come saranno gestiti e protetti i miei dati personali? Ci sono differenze di rilievo nel mio rapporto con IBIE rispetto al mio attuale rapporto con IBLUX in questo contesto?

I tuoi dati saranno trattati e protetti ai sensi della Politica sulla Privacy del Gruppo Interactive Brokers. Maggiori dettagli sono disponibili a questo indirizzo: https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=305. Non vi saranno cambiamenti sostanziali rispetto al rapporto che hai al momento.

8.      La gamma dei servizi offerti rimarrà la stessa?

No. Questo conto è stato creato esclusivamente per la custodia in sicurezza dei tuoi asset mentre attendiamo istruzioni da parte tua su dove trasferire gli asset. Di conseguenza i servizi sono ristretti alla sola detenzione dei tuoi asset e, ove applicabile, al mantenimento dei requisiti di margine.

9.      Avete liquidato alcune o tutte le posizioni presenti nel mio conto per facilitare il Trasferimento?

Come descritto in precedenza, in molti casi abbiamo liquidato alcune o tutte le posizioni nei conti dei nostri clienti convertendoli nella valuta base del conto per facilitare il Trasferimento verso IBIE. Per le posizioni rimanenti, le risposte alle domande 10-11 forniscono maggiori dettagli su come vengono trasferiti e custoditi presso IBIE.

10.  Ho un conto a margine. I termini relative al margine per quanto riguarda il mio conto saranno differenti a seguito del Trasferimento verso IBIE?

No. I tuoi obblighi e responsabilità rispetto al tuo conto a margine e il trading a margine a seguito del Trasferimento resteranno identici a quelli che avevi presso IBLUX. Tuttavia, in base ai termini attuali del conto, non sarai in grado di operare liberamente e questo include l’apertura di nuove posizioni, a meno che tu non diventi un cliente di IBIE a tutti gli effetti. Per maggiori informazioni ti preghiamo di consultare il documento Account Terms.

11.  Cosa succede ai titoli che ho dato in garanzia ad IBUK a fronte di un prestito a margine?

Se hai dato titoli o liquidità in garanzia ad IBLUX, questi saranno trasferiti presso IBIE a seguito del Trasferimento.

12.  I saldi del conto saranno trasferiti nel medesimo momento e quale sarà la tempistica?

Tutti i saldi di liquidità verranno trasferiti nello stesso momento e il tuo conto con IBLUX verrà chiuso e non sarà più possibile accedere al conto per fare trading. Tuttavia, il conto rimarrà accessibile tramite il selettore di conto nel Portale Clienti per visualizzare e stampare i rendiconti cronologici.

13.  Le commissioni, gli interessi e le tariffe di IBKR cambieranno dopo il trasferimento? 

Le commissioni e le tariffe di IBKR non variano in base al broker presso cui il conto viene mantenuto.

Tuttavia mentre i tuoi asset sono detenuti in custodia fiduciaria presso IBIE in attesa che tu provveda a trasferirli presso un’altra istituzione finanziaria oppure ad aprire un conto IBIE, la società applicherà una commissione mensile per il mantenimento del tuo conto fissata inizialmente a EUR 100. La commissione mensile potrà in qualunque momento essere modificata a discrezione di IBIE a seguito di notifiche che potranno essere comunicate tramite il sito web di IBIE.

Inoltre IBIE non pagherà interessi ai propri clienti ma richiederà il pagamento di interessi in base ai tassi d'interesse fissati sui saldi di credito e quelli di debito in base a quanto illustrato sul sito web di IBIE.

Ti ricordiamo che nel caso in cui il saldo di liquidità non sia sufficiente, IBIE potrà liquidare i tuoi asset nello stesso modo in cui IBLUX avrebbe agito prima del Trasferimento.

14.  Cosa fare nel caso di ulteriori domande su cosa cambierà e cosa resterà identico dopo il Trasferimento? 

Nel caso di ulteriori domande, ti preghiamo di contattare il Servizio Clienti di IBKR.