¿Por qué se ha clasificado mi cuenta como Operador de Patrón Diario y qué puedo hacer al respecto?
Overview:
La negociación diaria se define como la compra y venta de un valor (estadounidense y no estadounidense) dentro del mismo día de negociación. FINRA y la NYSE han establecido normativas para limitar el volumen de negociación que puede realizarse desde cuentas con pequeñas cantidades de capital, especialmente cuentas con menos de 25 000 USD de valor de liquidación neto. Un Operador de Patrón Diario es alguien que efectúa 4 o más negociaciones diarias dentro de un periodo de 5 días hábiles. Ha infringido estas normas, y por este motivo queda condicionado a las restricciones de PDT.
Background:
¿Cómo ver si una cuenta está restringida?
En la ventana Cuenta, la tercera sección con el título Disponible para negociar muestra una línea con el título Negociaciones diarias restantes (T..., T+4).
En el ejemplo anterior, asumimos que el día de hoy es lunes. La cuenta tendrá 0 negociaciones diarias disponibles el lunes y el martes. El miércoles y el jueves habrá 2 negociaciones diarias disponibles. En caso de que esas dos negociaciones no se usen, la cuenta tendrá 3 negociaciones diarias disponibles el viernes.
¿Qué opciones están disponibles si la cuenta está restringida?
De acuerdo con los organismos reguladores, no tiene permitido actualmente iniciar nuevas posiciones (aunque siempre puede escoger cerrar posiciones preexistentes) durante un periodo de 90 días. Tiene las siguientes opciones:
A. Depositar fondos en la cuenta, con lo cual el valor de la cuenta superará los 25 000 USD. Las cuentas valuadas en más de 25 000 USD pueden tener negociaciones diarias ilimitadas.
B. Solicitar reiniciar como Operador de Patrón Diario (PDT) mediante Client Portal. Esto puede realizarse desde la sección Ayuda en Client Portal, luego en Centro de mensajes y, a continuación, deberá seleccionar "Solicitud de Operador de Patrón Diario" en el menú desplegable "Componer". La herramienta "Solicitud de Operador de Patrón Diario" se iniciará y el sistema comprobará si la cuenta es elegible para reiniciar como PDT.
Si la cuenta es elegible para reiniciarse como PDT, aparecerá una ventana que le avisará que la cuenta es elegible. La ventana mostrará las negociaciones de los cuatro días ejecutadas durante los últimos 5 días hábiles, y también proporcionará la declaración de la Solicitud de Operador de Patrón Diario. Seleccione la casilla "He leído y acepto la declaración", y haga clic en el botón "Enviar solicitud de reinicio". Aparecerá una ventana de confirmación, y podrá hacer clic en "Sí" para enviar oficialmente su solicitud de reinicio como PDT.
Puede encontrar información adicional en la pestaña Negociación diaria en esta página.
Do liquidation trades executed by IBKR count as day trades?
Overview:
Yes, if a position that is opened is subsequently closed in the same trading session (day), it is defined as a Pattern Day Trade. If an IBKR liquidation results in the closing of a position that was opened in that same session/day, it would be counted towards the Pattern Day Trade total. This could also result in the account being flagged as a Pattern Day Trade account.
Why is my account classified as a Pattern Day Trader account, and what can I do about it?
Overview:
A day trade is defined as a purchase and sale of a security (US and Non-US) within the same trading day. The FINRA and NYSE instituted regulations intended to limit the amount of trading that can be done in accounts with small amounts of capital, specifically accounts with less than 25,000 USD Net Liquidation Value. A Pattern Day Trader is someone who effects 4 or more day trades within a 5 business day period. You have violated these rules and are therefore subject to PDT restrictions.
Background:
How to see if an account is restricted?
In the Account Window, the third section titled Available for Trading displays a line titled Day Trades Left (T...,T+4).
In the example above, we will assume that today is Monday. The account will have 0 day trades available Monday and Tuesday. On Wednesday and Thursday, 2 day trades will be available. If those two trades are not used, the account will have all 3 day trades available on Friday.
What options are available if the account is restricted?
According to the governing bodies, you are now disallowed to initiate any new positions (though you can always close out preexisting positions) for a period of 90 days. You do have options which are:
A. Deposit funds into the account which bring the account value greater than USD 25,000. Accounts valued greater than USD 25,000 are allowed unlimited day trades.
B. Request a PDT Reset through Client Portal. This can be done by going to the Support section of Client Portal followed by Message Center and selecting “Pattern Day Trader Request” from the “Compose” drop down menu. The Pattern Day Trader Request tool will launch and the system will check to see if the account is eligible for a PDT Reset.
If the account is eligible for a PDT reset, a window will populate advising that the account is eligible. The window will show the four day trades that were executed in the last 5 business days, and it will also provide the Pattern Day Trading Reset Request Acknowledgment. Check the box that says “I have read and consent to the acknowledgment” and click the green “Send Reset Request” button. A confirmation window will populate and you will need to click “Yes” to officially submit your PDT Reset Request.
Additional information can be found on the Day Trading tab on this page.
